美国前副国务卿：金融监管总的说是国家性的行为

2011年11月10日 10:24
来源：凤凰网财经

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凤凰网财经讯 11月10日，美国前副国务卿、财政部副部长Kenneth W.Dam在国际金融论坛2011年全球年会上表示，因为我们在架构方面要进行全球金融的改革。就有关的金融的监管，它总的来讲是一个国家性的行为，每个国家都有自己的监管体系。

以下为发言实录：

Kenneth W.Dam：谢谢你主席先生，女士们，先生们。上午好。就这一轮我们谈论的话题是要来讲述全球金融架构的改革：差距和布局。接下来我主要针对监管方面来发言。一方面是对目前全球金融改革，因为时间非常紧张，我只能够给大家强调其中的几点，我也要强调我们所使用的方法是什么。我必须告诉大家，我其实是一个律师，我并不是经济学家。

总的来讲，现在全世界有两种法律体系，一种是明法，这一方面，中国也是属于明法的体系。我们主要强调的是一般的规则，而且也强调一些程序法，而且也强调其中的一些规则。对于像美国这样的大陆法来说，他们所侧重的主要是一些个案，来进行相应的判决，并且也希望能够来进行影响。他们把这种方法作为一些一般性原则的阐述。

在这儿，为了简化的原因，我只是从其中给大家讲讲具体的法案，我希望对现在改革遇到的问题进行解释。因为我们在架构方面要进行全球金融的改革。就有关的金融的监管，它总的来讲是一个国家性的行为，每个国家都有自己的监管体系。不管是否是在国际上达成一致的意见，不管是在20国集团或者是其他的国际协议当中，它主要是就有关自己的监管行业来说进行国家的活动。我在这儿要给大家讲述一下美国的情况，尤其是监管改革方面的情况。

对于美国的议会，已经由奥巴马总统签署了一个广泛的金融改革法律，我们把它叫做多德弗兰克(音)法律，除了它的程度非常了不起，让我们很震惊的是，在立法当中达成的一致意见非常少，如果我们可以用体育术语来比喻的话，多德弗兰克法案就好象把球踢到球场，但是不能得分。

在美国的体制之下，像这样的法案，它的方法是这样的，它希望能够进行一些制度规则的程序，由单个机构来负责制定。所以我们在制定规则方面，只有在完成之后，你才能够知道这些确切的规则细节是什么。当然有关规则的制定程序，必须要根据我们立法的要求来进行。如果看一下美国的情况，过必须考虑对于单个的监管机构，他们决定了什么具体的规则。这样的话，会影响到有关金融的行为。有哪些机构呢？有几种机构，比如说有银行的监管机构，其中包括好几家，在美国，我们还有SEC美国证监会负责证券，还有CFTC，它是指美国商品期货交易委员会。当然在衍生产品方面，对于SEC和CFTC，无论如何对于奥巴马总统来说，作为总统来说负有职权，他来做出裁决，如果这两个机构在裁决的时候出现错误的时候，奥巴马总统说了算。