黄奇帆：大力发展离岸金融业务 为国家金融改革探路

2012年02月29日 00:09
来源：华龙网—重庆日报 作者：商宇

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黄奇帆在2012金凤凰金融盛典暨2011年度颁奖礼上作主题演讲

大力发展离岸金融业务 重庆实践为国家金融改革探路

华龙网讯 (记者 商宇)2月28日，由凤凰网和凤凰网财经主办的“2012金凤凰金融盛典暨2011年度颁奖礼”在京举行。此次活动以“寻找2012金融方舟”为主题，全面回顾2011年中国金融业经验得失，探讨2012年和未来更长一段时间内中国金融业发展方向和机遇。包括中国银监会前主席刘明康、重庆市市长黄奇帆在内的300余位金融领袖、专家学者、媒体精英等参加盛典。黄奇帆在主题演讲中指出，大力发展离岸金融业务，是2012年我们找到的一个金融方舟。

当前，整个国家金融战略中，我们最短缺的是离岸金融业务这一块；大力发展金融结算特别是离岸金融结算，是不可忽视的一个问题

黄奇帆说，当前，整个国家金融战略中，我们最短缺的是离岸金融业务这一块。大家都知道，世界经济一体化很重要的一点是讲金融全球化，而金融全球化的核心业务是全球的金融结算。在全球化的过程中，已出现极具规模的离岸金融结算，美国有庞大的离岸欧元市场，欧洲有庞大的离岸美元市场，新加坡、香港、爱尔兰这些自由港，也都有世界级的离岸金融结算业务。在最近人民币国际化的发展进程中，出现了香港的离岸人民币结算。那么，中国大陆该不该有离岸的美元市场、离岸的欧元市场等离岸的国际金融业务呢？所谓的离岸金融结算，就是外币对外币的结算，不是人民币和外币之间的自由结算，在这个意义上来讲，离岸金融结算和人民币国际化、人民币自由兑换的进程无关。因此，当代中国金融发展中，大力发展金融结算特别是离岸金融结算，是不可忽视的一个问题。此次盛典的主题是“2012寻找金融方舟”，我想大力发展离岸金融业务，应该是我们要寻找的一个金融方舟。

当今中国，不是没有离岸金融业务的需求，而是我们没有去做。大力发展离岸金融业务必须引起我们高度重视，现在中国发展离岸金融业务是水到渠成的

黄奇帆说，如果一个地方没有这种结算业务的实际需求，简单地从概念出发，拔苗助长，是做不成事的，做事也要水到渠成。这里就涉及到当今中国有多少可以推进的离岸金融结算业务。我要说的是，现在中国发展离岸金融业务是水到渠成的。去年中国进出口贸易三万多亿美元，其中加工贸易有一万五千亿美元，加工贸易除了工资性的财务结算外，最主要的是离岸金融结算，加工贸易是“两头在外”的一个加工方式，它在全球销售的货款是一种国际结算，它跟代工企业的结算是一种国际支付，它跟物流企业的结算也是一种国际支付，在这个角度，它整个的结算都是离岸。接下来，就有一个离岸金融的结算点放在哪儿的问题。它当然可以把中国的基地作为结算点，也可以在世界各个销售点做结算。由于世界电讯业的发展，加工贸易不会到处搞结算中心，而是以全球为背景搞几个结算中心。那中国一万五千亿美元的加工贸易，它的离岸结算点在哪呢？五千多亿美元在新加坡，三千亿美元在香港，两千亿美元在爱尔兰，剩下的几千亿部分在台北，部分在东京，部分在首尔，而中国大陆基本为零。这就是说，我们有一万五千亿美元加工贸易的离岸金融结算，本可以、也应该在中国的，却没有在中国。

这种离岸金融结算的效益如何呢？黄奇帆接着分析说，加工贸易大体上20%是劳动力成本，50%是各种制造成本，15%是物流成本，剩下15%中结算的税收占1.5%左右，意思就是可以产生1000多亿人民币的税收。另外银行也有百分之一点几的中间服务收入，也会有一千几百亿元。也就是说，中国一万五千亿美元的加工贸易当中，一千多亿人民币的税收和一千多亿人民币的银行收入流失在外。另外，对一万五千亿美元做结算，会涉及金融会计师十几万人，这十几万高级白领阶层，也对当地经济繁荣发挥作用。从这几层意义上讲，中国应该努力将这些业务争取回来。

第二，我们进出口贸易还有一万五千亿美元的贸易批发。当今世界的任何贸易商、批发商，都不会是点对点、一对一的做生意，而是一点对多点，或者多点对多点，互相交叉地做贸易。在这样的贸易过程中，它同样会有离岸金融的贸易往来，也会涉及离岸金融结算，这一块至少是四五千亿美元的规模。

第三，当今世界，电子商务发展迅猛，规模越来越大，按每年50%—60%的增长速度，15—20年以后的国际贸易，一般贸易、加工贸易、电子商务为主体的服务贸易会三分天下。在电子商务领域，也会有国际金融结算，比如中国人买美国的东西，美国人买中国的东西，或者菲律宾的人通过中国的网站买美国的东西等，这就有个电子商务的国际结算。

综上所述，当今中国，不是没有离岸金融业务的需求，而是我们没有去做。大力发展离岸金融业务必须引起我们高度重视。

当前发展中国离岸金融业务，需要在制度安排上实现五个方面的突破，这是我国发展离岸金融业务基础性的重要制度保障

黄奇帆说，当前发展中国离岸金融业务，需要在制度安排上有所突破，涉及五个方面：第一，中国的金融系统、法律系统一直以来有规定，在中华人民共和国境内，任何法人和自然人不得开设离岸金融账户。这意思是什么呢？如果有一个外商，他在离岸金融结算中产生一个亿的税，要交给当地的财政部门，因为财政部门没有这种离岸金融账户，他要交钱都交不出去。第二，我们工、农、中、建、交几大银行，到今天还没有开展离岸金融业务的权力。目前，只有招商银行1997年开始试点离岸金融业务，但10多年下来，它一年的离岸金融业务大体上只有几百亿到一千亿美元。第三，我国所有外汇结算的管理方式，都是根据实体经济贸易来制定的，如果照搬到离岸金融结算中，会很繁琐复杂，这就需要我们进行制度改革，使离岸金融结算的手续像香港、新加坡一样，简便、高效、实用，管得住又放得开。第四，离岸金融结算现在为什么集中在新加坡、香港、爱尔兰呢，一个重要原因是因为这些地方的所得税率较低，香港和爱尔兰都是15%，新加坡是17%，而中国大陆一般是25%。我们如果想把离岸金融这块业务争取过来，需要特事特办，对离岸金融采取低税收。第五，我们海关的管理方式要能够适应离岸金融的货物流方式。当前，我国有关离岸金融业务的管理制度是1997年制定的，十几年过去了，要适应现在的开放水平，应当有所调整。如果上述五方面的制度安排有所突破的话，将成为我国发展离岸金融业务基础性的重要制度保障。

重庆在离岸金融业务方面已实现零的突破、有效的突破，下一步还要在三个方面进行探索

黄奇帆说，当前，重庆正在建设内陆金融中心，我们提出把离岸金融结算作为重庆打造内陆金融中心的一个重要内容。金融中心主要有三类，一类是行政总部中心，比如北京；一类是要素市场中心，比如上海；一类是结算类中心，比如新加坡。经过分析，我们觉得重庆不可能做总部中心，也不可能去做要素市场中心，只能在结算类中心上努力。经过这几年的努力，重庆的确取得一些成果：第一，我们将大概1000亿美元的笔记本电脑加工贸易离岸金融结算搬到重庆，涉及惠普、宏碁、华硕等巨头，去年重庆加工贸易国际结算近400亿美元，预计今年会达到900亿至1000亿美元，我们的目标是到2015年加工贸易离岸金融结算做到3000亿美元，也就是说，到时候中国一万五千亿、两万亿的加工贸易，重庆至少拿回来五分之一或者六分之一结算量。

第二，发展电子商务的国际金融结算，重庆现在跟世界上最大的电子商务结算网站美国的贝宝公司合资在渝建了一个结算公司，预计今年可以结算50亿美元，明年将会超过100亿美元，2015年会有500亿美元的结算量。

第三，发展贸易批发类国际结算，重庆现在跟中东、东南亚的一些贸易商商谈，希望他们把亚太地区的结算总部放到重庆。

既然重庆发展离岸金融，肯定会涉及到刚才讲的五个管理制度上的安排，在国家外管局等有关部门的支持下，中国第一个离岸金融的账户出现在重庆，同时在金融结算的办理手续上做到跟新加坡一样简便高效，另外重庆实行西部大开发15%所得税率，与香港、新加坡差不多。现在重庆只有一个遗憾，就是重庆的离岸金融结算现在只能交给汇丰、渣打、花旗的重庆分行在做。等国内几大银行有了离岸金融业务的时候，重庆离岸金融业务肯定让他们一起做。

黄奇帆说，重庆在开展离岸金融业务方面的探索，在中国是零的突破，也是有效的突破，如果在全国推开，应该会成为2012年国家金融改革的重要内容之一。下一步，重庆还会继续在这方面进行探索：一方面就是吸引更多的跨国公司国际结算落户重庆，同时推动中国境内各类法人银行、保险机构发展离岸金融业务；另一方面，寻求离岸金融资金运用方式的突破，包括几个方面，一是以离岸银行海外代付、协议付款等方式便利进出口企业贸易融资；二是以境内企业担保方式利用离岸银行资金为“走出去”的企业提供融资；三是通过境外特殊目的公司股权融资、发行离岸金融市场债券等方式支持企业直接融资；四是推动人民币融资与外币融资并行发展，鼓励银行通过同业拆借吸引境外大额资金；五是鼓励出口企业收汇资金、跨国公司投资利润及其闲散资金存放离岸账户，多渠道、多币种拓宽离岸银行资金来源。