诺亚财富高斌：第三方理财市场有待规范

2011年11月05日 13:18
来源：凤凰网财经

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凤凰网财经讯 为期四天的第七届北京国际金融博览会于11月3日在北京展览馆举行。诺亚财富北京财富管理中心副总经理高斌就目前第三方理财市场的现状进行了介绍。

凤凰网：各位网友大家好，今天我们请到的诺亚财富北京财富管理中心副总经理高斌先生给我们解答一下有关第三方理财市场的一些问题，您好，高总。

高斌(诺亚财富北京财富管理中心副总经理)：您好。

凤凰网：我想问一下，诺亚作为国内资质比较老规模比较大的一家第三方理财机构，对目前所谓的独立财富管理，也就是第三方理财这种概念有没有一些比较具体的一些理念性的东西？

高斌：是这样，我们第三方一般我们有一个定义，就是独立于金融机构的一个理财公司，是这样。然后我们有一个理念就是要做到客观、独立，这是我们的一个宗旨。

凤凰网：诺亚在国内的规模和成立的时间来说，应该说是资质比较老规模比较大的一家，和其他的一些第三方理财机构比起来有一些什么独特性的东西，因为可能大家也注意到了，近年来第三方理财机构成立的比较多，小机构或者是新成立的一些机构真的是雨后春笋的一种状态。

高斌：是这样的，因为我们现在是确实是国内最大的一家，也是成立最早的一家。是这样，我们跟其他的第三方来比，我个人认为第一点就是我们的合规方面做的是比较好的，就是我们在这个方面一定要是合规的，包括一些合格的投资人才能加入去投资。第二点就是，我是感觉我们的每个投资人我们都会做一个产品的理财方面的规划，这在一些第三方是很难去做到的。而且我们还有一个优势，就是理财师方面，就是我们的理财师队伍一般都是非常非常专业的，是这样。

凤凰网：给我们详细介绍一下，咱们现在的理财师团队？

高斌：我们理财师团队一般都是有6年的金融从业经验，在理财规划报告写的很好，而且我们都是考了有理财师的一个职业执照。包括还有一些是证券从业资格、基金从业资格都会有，是这样的。

凤凰网：稍微了解第三方理财市场的一些投资者可能会比较关心产品的一些问题，尤其是最近比较受关注的房产信托，还有第三方理财机构与信托之间的这种关系，可能在国内而言，在这个方面有一些法律上的真空和空白的地方。就是作为第三方理财机构，如何给自己一个明确的定位，如何掌握这个行业比较特殊性的规则？

高斌：是这样，确实如您所说，就是前期在这方面包括第三方理财，包括各个理财公司都会代销一些信托产品，包括一些房地产类的信托产品，现在确实是一个比较敏感的时期。当然前段时间有一些政策下来，第三方代销的一些规定。我们作为一个上市公司，包括一个第三方理财公司，我们一般是采用，比如说我们不会直接给客人去推荐一些产品，我们还是以理财为主，然后推荐产品其实是我们做的一个附带的行为，也就是让客人达到他的理财目标的一个手段而已，是这样的。

凤凰网：现在国家对信托公司有了一个新的政策性的辅导，就是信托公司可以在异地开展直销了。您觉得这个政策会对诺亚甚至整个行业的格局带来一个什么样的影响？

高斌：是这样，这个政策出来以后，我们感觉还是很高兴的，因为毕竟信托公司如果只能在自己的地方去销售产品，可能有一个局限性，这样信托也发展的不会很大。然后对第三方的影响，是这样，第三方其实像我们这样的机构，因为有的第三方是专门做一些信托的销售，可能对他们影响也会大一点，向对我们的机构，因为信托就是我们给客人配制的一小部分而已，影响当然也是有的，不会太大的。而且以我们现在的理财的专业性，包括我们公司对产品包括对风控的把握性，很多的信托公司还是愿意跟我们合作的。

凤凰网：现在诺亚有没有一些可以介绍的、可以主推的产品给我们介绍一下？

高斌：这点真的是我们合规方面要求是不允许的，而且我们要根据客人的一些风险特征才能给客人配制相应的产品。

凤凰网：还有，尤其是关于近几年来诺亚规模性的增长的问题。咱们的客户每年增长量大概增长幅度是什么样的水平，或者跟同行业来比的话能达到一个什么样的水平？

高斌：我们增长确实是比较快，我记得我们是2007年加入诺亚的，我们当时只在北京和温州有分公司，后来红杉投了我们以后，我们向全国慢慢发展地快，尤其是2008年金融危机的时候我们一下发展了20多加分公司，到现在我们在全国有60家分支机构，然后我们一般理财师的规模也是逐渐往上增长的，包括现在有400多名理财师。我们当然客户群体也是往上增长的，我们现在有2万多名注册客户，然后一般我们的客户群体来源是一些老客户的介绍，毕竟在行业里面，包括在客户群体里面我们的口碑是有的。

凤凰网：我看到诺亚已经在纽交所上市了，在美国的一个部主板上市的中资的公司其实并不是很多。诺亚上市以后对公司业绩的增长或品牌效应，有没有一个什么样的提升，有没有具体的推动作用？

高斌：其实上市以后对我们的业绩增长，包括客户的认同度都是有一定的提高。而且我们为什么选择主板上市，其实我们当时如果是在，比如说在创业板或者像纳斯达克这样的市场上市，会比主板相对容易的多。我们选择主板还是想让客人对我们有一个更信任的因素在里面。然后我们希望我们的客人能够跟我们走30年、50年，甚至更长的时间，是这样。

凤凰网：您刚刚说希望投资者能和诺亚携手走更长的时间。但是实际上第三方理财这个概念在中国兴起的时间并不是很长，其实整个理财的概念在中国兴起的时间也不是很长，很多人可能对理财没有一个很标准的定位，或者是不知道该从哪个方面去入手。作为诺亚从事高端财富理财的一家机构，怎么在这个方面给投资者一些引导或者知识性的普及？

高斌：是这样的，我们首先认为术业有专攻，毕竟我们投资人如果是想做一些理财的服务，其实理财服务包括很多，不光是你投股票、投房产或者黄金你就叫理财了，背后还有很多的东西。你首先要对自己有一个定位，因为这要根据你的年龄，包括你的风险偏好，你有一定的产品的选择性，当然了，我是建议投资者理财第一点是不要盲目的跟随，第二点就是要做一些你能承受的产品的风险。其实理财，只要是一般的理财，就是一般的投资者你可以至少在保值的基础上增值，这是我们希望客人能到的，不光说你一下子有40%、50%的年化收益，或者更高的年化收益这样能吸引你，有一些我们提倡的就是，比如说你资产从100万到1000万很容易，或者是怎么样，1000万到1个亿也是很容易，但是你1个亿到10个亿不容易。

但是如果你做理财做的不好，你从1个亿到1000万也是跟容易。所以特别是对一些富裕的群体或者富裕的投资者我们有一个建议，就是一定要在你保值基础上去增值。

凤凰网：作为一家在纽交所上市的公司，诺亚肯定对今后的发展会有一定的规划，尤其是在客户群不断增长的这么一个过程中，不管是通过客户的一些反馈的行为还是说自身的一个定位，诺亚对自身的未来的发展有没有一个规划性的一个策略？

高斌：我们当然是有的，比如我说了我们会跟客户走30年、50年或者是更长的一段知道，所以我们自己有一个自己的定位。就是在严格坚持我们的合规，包括在国家法律允许的一个范围内去做一些我们认为是很好的金融产品的率选，然后给配制到我们高端的客人。还有就是我们可能会有一些，更多的分析会提供到客人，就是研究报告，包括对行业整体的把握我们会给到客人，在专业方面我们会有更多的加强。