前英首相戈登·布朗：欧债危机是银行问题

2011年09月17日 03:15
来源：21世纪经济报道

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欧洲危机愈演愈烈，政商界人士开始“踢皮球”。

9月16日，英国前首相戈登·布朗(Gordon Brown)在大连出席夏季达沃斯论坛期间表示，眼下的全球债务问题，归根到底还是银行的问题。

他在开场白中直接指出：“大家可能觉得这是财政的问题，但是我觉得说到底还是银行的问题。两年前，这是银行的问题，到现在，这还是银行的问题，这个问题一直都没有得到解决。”

对此，摩根大通董事总经理、中国区全球市场业务主席李晶向本报记者表示，欧洲银行业现在面临的风险是重大的，在现场和各位金融界的人士交流的过程中，大家都想要解决问题，但是对此都有不同的看法，并没有形成一致的解决方案。

欧洲主权债务危机发生以来，由于欧洲银行与国家关系紧密，各类政府债券敞口扩大，银行业受到主权债务拖累而发生流动性危机。

在高盛9月的研究报告中，对希腊主权债务敞口最大的三家银行分别为希腊国民银行(NBG)、希腊Piraeus银行和希腊EFG Eurobank，金额分别高达132亿、90亿和82亿欧元。德法两国中，德国商业银行(Commerzbank)和法国巴黎银行(BNP Paribas)持债金额最高，分别高达31亿和53亿欧元，其中包括银行贸易账户下直接敞口净值、衍生品和间接敞口金额。

而欧洲银行业也因此为理由，要求政府给予救助。

9月15日，包括欧洲央行、美联储、瑞士央行、日本央行和英国央行在内的全球五大央行发布消息，将在年底前协同执行三次美元流动性招标操作，为欧洲银行业注入美元流动性。

但布朗的讲话则把矛盾的焦点重新对准了银行本身。他强调，欧洲主权债务危机的源头仍然是银行业的问题：“要解决欧洲的问题，你就必须要明白它是银行的问题、增长的问题。”

“欧洲要解决三个问题：银行、增长和财政。”他表示。

这与国际货币基金组织(IMF)副总裁朱民的看法不谋而合。朱民15日在大连现场表示，主权债务危机的风险已经开始蔓延到银行业，随即影响到了欧洲各国的经济增长，主权债务、银行业和经济增长是欧洲现在面临的三大问题。

“解决方案是有的，只是缺乏有效的果断的决策。欧洲各国如果在政治上能达成一致，那么这些问题就可以解决。”朱民表示。

尽管央行已经采取行动，但是布朗却表示，总体而言，欧洲的银行负债要比美国银行的更多，而且欧洲没有找到很好的办法对银行进行注资。虽然央行能够帮助解决短期问题，但是必须还得先有一个政治的协议，就是到底要怎么来拯救欧洲的经济，这是需要有政治决定的，但目前欧洲并没有看到这样的政治共识。

朱民在接受记者采访时也强调，2008年以来所有的救助方案都是偏重于解决流动性问题的。他分析认为，所有的政治家对于金融问题采取应对政策时，都是注重于需求方面，而不是注重于供应或者融资方面，这不能解决根本的问题。

和两年前相比，银行业现在面临的危机更甚。布朗解释说，2008年的时候政府可以干预解决银行的问题，而2011年银行的问题已经延伸到政府，所以我们需要更好的解决方法。

“要保证欧洲要朝外看，也要朝内看，欧洲要作为全球经济的一部分进行全球的贸易。”布朗说，“我们就要有一个全球的协议，确保这些事情能够做成。”

对此，渣打银行东半球研究总监关家明表示：“这就牵涉到最根本的制度问题。解决方法其实还是有的，比如，是否有可能有欧洲‘合众国’，统一财政部，在财政方面有一定的统一机制？”

但遗憾的是，目前在解决欧洲问题上，政治家与经济学家缺乏共识。银行业目前只能节衣缩食来度过危机。短短几个月内，欧洲银行业宣布的裁员总人数就已超过了7.2万人。除了规模庞大的美银美林、高盛、巴克莱、大摩、瑞信、汇丰、瑞士信贷等，欧洲一些规模相对较小的银行，德国北方银行、德国商业银行、西班牙Bankia银行、瑞典北欧银行等也纷纷宣布裁员计划。

但欧洲银行业的危机也意味着新兴市场银行业有了更多机会。

“全球金融服务市场目前发生非常有趣的竞争格局变化，西方银行面临占全球市场份额缩减，并且因业务低速增长问题而苦苦挣扎，同时还要面对内部制度改革的压力。这个时候，银行业的目光应当瞄向新兴市场和新型产品。”埃森哲金融服务事业部首席执行官理查德·朗姆(Richard Lumb)向本报记者表示。