跨国公司外汇资金集中运营业务

跨国公司是当今世界经济的重要力量，贸易总量占世界贸易额的70%左右，其外汇资金流种类多、集中度高、情况复杂。2014年，国家外汇管理局发布《跨国公司外汇资金集中运营管理规定（试行）》。中国银行作为中国国际化程度最高的商业银行，密切关注跨国公司外汇资金集中运营改革，第一时间投入技术研发力量，投产系统性功能，为客户量身定做电子化综合金融服务方案。

依托企业网上银行，中行可为客户提供账户管理、流动性管理、收付款管理等多项服务，全面满足跨国公司外汇资金集中运营管理需求。其中，账户管理功能，能够支持客户查询在悉尼、伦敦、东京、首尔、巴黎、纽约、加拿大等28个国家和地区的中行分支机构开立的账户信息，包括今日及历史余额和今日及历史交易明细。流动性管理功能，能够支持客户手动或按设置周期自动将其境内外下属分支机构（如分/子公司、办事处、营业网点等）账户资金余额上划归集到主账户，或将主账户资金下拨到分支机构账户，以此实现资金的集中管理。收付款管理功能，能够实现客户以分支机构名义从总公司账户进行统一对外支付、分支机构与总公司账户联动支付、分支机构先支总公司后拨、总公司先拨分支机构后支等多种付款方式。

同时，中行企业网银还可支持三账户（国内外汇资金主账户、国际外汇资金主账户、外债专户）、双账户（国内外汇资金主账户及国际外汇资金主账户）及单账户（国内外汇资金主账户）等多种账户模型，并提供限额管理、自动轧差、调拨计价等多项附加服务，能够满足客户多元化外汇资金集中运营业务需求，为客户降低跨境调拨财务成本，提高全球资金使用效率提供有力支持。