美媒：华裔金融市场待开发 金融公司缺懂中文者

中新网5月20日电 据美国侨报网编译报道，尽管财政顾问对华裔群体很感兴趣，但据全美广播公司财经频道(CNBC)5月18日报道，华裔人群在美国仍是高度缺少金融服务的群体。与此相反的是，华裔群体通常拥有大量潜在金融业务需求。

而这其中存在各种因素的沟通障碍也许是金融公司很难与华裔群体接触到的原因。

但是，文章称，对于那些敢于跨越障碍的人来说，美国华裔市场充满了机遇。

据报道，随着华裔人群数量的不断增长，华裔群体收入也在不断攀升。据胡润报告(Hurun Report)显示，越来越多的中国富人选择来美投资。

从某种程度来说，美籍华人也许并不是金融咨询公司的理想客户。但是，关注这个群体并“抓住”他们会有一个额外的好处，那就是，这个人群有很高的潜在盈利能力。

波士顿咨询公司Cerulli Associates最近的一项研究发现，只有15%的美国金融服务公司关注美籍华裔人群，而关注华裔群体的资产顾问占总顾问数量的29%。

尽管华裔金融市场存在着明显的机遇，但由于不会中文等原因很多金融顾问不得不放弃了这些机会。这其中，最大的难题就是缺乏懂中文的金融专业人士，而这个问题直接导致了金融顾问无法与华人沟通，取得华裔群体的信赖。对于刚到美国的华人移民来说，他们很难将自己的财务规划交给这些难以信赖的人，就更别提买任何金融产品了。

“美籍华裔市场是金融公司还未涉及的领域。” 保德信金融集团(Prudential Financial)金融专业人士艾德·潘说。

潘来自香港，他经手的金融服务中有60%的业务来自美籍华人。当谈到如何吸引新客户时，他说：“语言障碍是主要的挑战。”可以讲汉语或汉语方言的金融专业人士少之又少。

潘可以说普通话、广东话、福建话，他的公司位于曼哈顿华埠，他现在最头疼的事就是很难招到一个会中文或是中国的金融专业人士。

文章称，要想取得华裔客户，与他们建立相互信任关系是非常重要的步骤。一旦建立互信关系，新的业务自然会来。

“在华裔市场中，最重要的就是熟人相互推荐。”潘说，他70%的业务量都是由老客户推荐相熟的客人建立的。

“美籍华人市场是一个联系非常紧密的市场。”唐娜·古列尔吉(Donna Guglielmi)是保德信金融集团纽约办事处总经理，她认为“如果你不告诉他们你的客户是他们熟识的人的话，他们是不会接你电话的。”

融入华人群体的关键是与他们建立信任而不仅仅是向他们推销金融产品。潘认为，美籍华人由于缺乏对金融业务的了解，通常都不愿意向专业人士寻求理财建议，但这种情况似乎正在改变。

在华裔家庭中，理财这个词并不是非常流行，但随着一些事件的影响，人们开始意识到一些理财项目可以保障他们的家庭。

比如保险，华人一般对保险产品特别感兴趣，潘解释道“中国人通常有一个心态，要为后代留下遗产，而保险是保证这些的方法。”

在过去，美籍华人通常愿意购买房产作为留给后代的遗产，但是现在，他们通过购买保险产品作为遗产留给后人。

古列尔吉也觉得华裔群体越来越能接受金融产品。“新一代美籍华人由于文化和教育影响，也开始越来越关注金融理财。”

潘表示，虽然华裔金融市场存在很多机会，但在很大程度上还未被开发。(萨萨)