中央智囊透露温家宝强调建立地方性金融监管机构(3)

2012年01月11日 14:00
来源：凤凰网财经

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第五，改革外汇管理体制。现在我们的外汇储备3.2万亿美元，我算了一个账，去年一年我们人民币兑美元汇率升值了5.1%，我们购买的美国国债和各种债券的平均收益率也就是3%。升值5.1%，收益是3%，等于去年一年美元资产的外汇储备贬值了2.1个百分点。如果3.2万亿的外汇储备有70%是美元资产的话，那么就有2.2万亿美元资产，它变成2.1%，这就是440亿美元都没有了。这并不是一个小数。由于美元的贬值、人民币的升值，400多亿美元没了。还有另一个方面的账是银行的金融资产总额已经达到119万亿元人民币，人民币兑美元升值5.1%，5.1%乘以119万亿，将近9千亿美元，这样对美元相对的价值增加了9千多亿美元，对于收益400多亿美元，是收大于支、利大于弊。当美元储备不跟人民币兑换，资产放在那儿，购买美国的产品，等于价格没有贬值。我的银行人民币的资产不和美元兑换，还是放在国内使用，绝对的购买力也没有发生改变。我们所说的两级账，只有当美元和人民币之间进行兑换的时候，这种升值和贬值的效应才能体现出来。这都是一种纸面、账面上的计算。所以这两笔账都要算。我们希望人民币兑美元不要蒸发，不要贬值，特别是外汇储备不要贬值。如果美国政府能够发行保值债券，美元贬值，我们如果有美国发行的保值债券能够避免我们的风险。我们在去年的一次讨论会上，有的专家已经提出了这样的建议。这样就可以实现中美的互利双赢。

总之，我们这么多外汇储备，我的一贯观点还是要把它用出去，合理的外汇储备应当是保持半年的进口所需就行了，半年的进口所需1万亿美元，我们还有2万亿美元可以用到海外直接融资。现在欧洲人欢迎我们去投资，美国企业也欢迎我们去投资，非洲也欢迎我们去。我们要通过走出去到海外去。一个是拿到更多能源资源的勘探权和开发权，解决中国长远发展和面临的瓶颈约束。第二是企业并购，提高我们自主创新的能力，利用海外的科技资源。第三是出去搞加工贸易，带动零部件和原材料的出口。第四是出去搞工程承包，带动劳务出口，用资本输出带动商品劳务输出，中国现在已经到了资本输出的阶段，现在问题是我们企业的海外投资领导比较低。所以我鼓励有条件的企业都“走出去”，现在外汇体制改革已经由过去的审批制改为备案制，但你如果在海外有好的投资项目，经过认真的评估，没有风险或者是风险比较低，都会得到国家外汇的支持。我们通过到海外投资，把大部分的外汇储备由现在的货币储备，或者是美元资产的储备变成物质储备，变成能源资源储备、变成技术储备，这样能够为我们中国经济今后较长时期的持续快速发展提供支撑。使这2万亿美元的外汇储备支持我们经济发展方式的转变，这项改革非常复杂，但是要坚定不移地推进。这项改革总理提出要进一步完善资本市场，要完善多层次的资本市场体系。

最近，证监会在打击各种犯罪的方面采取了很多很好的措施，非常得民心，但我在会上碰到一位好朋友，股民对他的期望很高。现在很多股民套在股市上出不来，希望他能够整顿、振奋我们的股市。中国经济情况很好，我们的股市应当和我们的经济情况一样好。应该让原来被套住的股民尽快解套，能够让股市有平稳较快地发展，增加广大老百姓的财产性的收入，提高消费，提高居民消费能力。

总之，金融工作会议传递了很多令人鼓舞的信心，我们认真贯彻落实金融工作会议精神，我们的金融事业、金融体制改革一定会出现新的更好的局面，对推动经济发展方式转变、推动实体经济，推动未来一个时期我国经济的平稳较快发展将会发挥重要的作用。谢谢！