2000余人卷入华玉黄金非法集资 涉及金额逾10亿元

新华社供图

张华在沈阳华玉黄金贸易有限公司（下称：华玉）投资的150万元原本1月7日就到期了，按照月利率3.5%的约定，张华投资期为一个月，除了可以赎回150万的本金，还能拿到5.25万元的利息。但他没有想到的是，1月5日，华玉总经理李淑敏告诉投资者，由于公司上市需要及资金周转原因，公司无法对到期业务进行及时给付。尽管李淑敏一再表示，华玉背后的大老板——马来西亚的投资方会打钱到公司账上，但张华再也坐不住了。从得知华玉兑付困难的那天起，张华几乎每天都去华玉公司跟踪事件进展。

现在，华玉二楼的资金交易区已被查封。“从去年10月份开始，就有不少投资者到华玉办理提前赎回。可能从那时候开始，华玉的资金链越来越紧张了。”张华说。

1月19日，李淑敏召开了一个投资者大会，当时参会的有1000多人，但李淑敏并没有给出实质性的解决办法。于是，投资者决定报案。沈阳市公安局官方微博称：1月19日21时30分，我局沈河分局接110报警，举报沈阳华玉黄金贸易公司涉嫌集资诈骗犯罪。接到报案后，沈阳警方连夜成立专案组，迅速开展工作。经查，该公司自成立以来，用“黄金理财”、“黄金回购”等方式，以高额投资收益为诱饵进行非法集资活动。目前，沈阳警方已对该案立案侦查，相关犯罪嫌疑人已被依法采取强制措施。

据张华介绍，从目前投资人自发统计的数据看，已有2000余人卷入华玉非法集资案件，涉及金额10亿多元。

业务变脸

1月29日，华玉的官方网站不能正常登录，办公电话也无人接听。其官网之前公布的信息显示，该公司成立于2013年4月。但蹊跷的是，几位投资者对新金融记者表示，他们在华玉的投资大多是从2011年和2012年开始的。一位投资者向新金融记者透露，华玉早在2009年就成立了，当时公司的名字是“金玉华”，在2013年的时候，这家公司更名为华玉。“这期间公司就是换了个名字，办公地点和投资模式都没变，人也是那批人。”

据了解，华玉向投资者推荐的主要是黄金投资。投资者在华玉以高出黄金交易所挂牌金价30%左右的价格购买黄金，投资者可以拿到的黄金实物。投资期满后，投资者可以将黄金按照当时在华玉购买的价格卖给华玉，根据投资期限不同，投资者每月还可获得投资额1%至2%的回报。

投资者刘新告诉新金融记者：“当时黄金的价格是288元/克，华玉卖给我是375元/克，我买了500克，花了18.75万元。按照月息二分的约定，每个月华玉给我返3750元。返了一段时间，从1月5日开始就不再返钱了。”刘新表示，因为手里还有实实在在的黄金，所以他对华玉并没有太大戒备，而且之前的投资都能按时拿回收益。后来，华玉推出一项黄金委托管理业务，刘新才觉得，这个投资有些冒险了。

所谓“黄金托管业务”，就是投资者在华玉高价购买的黄金不再发放到投资者手里，而是由华玉代为保管，这种理财模式的返利更高，每月可以在原有1%至2%的利率上再加上1.5%，这样算下来，一个投资者每月最高可获得3.5%的回报。华玉称，之所以推出这项业务，是因为华玉要在其他地区开设分公司，需要黄金储备。记者采访发现，很多投资者都选择了黄金托管理财。但脱离了黄金实物的保障，留给他们的，除了购货凭证、委托凭证和赎回协议外，再无其他。

一位林姓投资者告诉记者，此前，“黄金托管业务”只是针对内部员工或有关系的投资者，后来对外放开，投资者也感到蹊跷，隐约感觉华玉或在“最后一搏”，但毕竟做几年也没出现问题，戒备之心也就放下了。 

早有先兆

张华告诉记者，去年底，他就感到华玉有疯狂圈钱的迹象。去年12月份，华玉公司开了一个内部会议，公司相关负责人称公司遇到了困难，希望员工每人拿出5万元帮助公司渡过难关。据了解，当时大部分员工都集资了，这笔钱现在也没了下文。

同样是在去年12月份，华玉在香格里拉酒店办了一个聚会，请了不少VIP大额投资者。“我其实不算大额投资者，我看到有投资1000万的，只是我做得比较早，华玉也邀请我了。”张华说，当天聚会估计花了二三十万，不过当天现场签订的订单也有1400多万。很多投资者在看到了那场聚会的排场后都追加了投资。  

全国企业信用信息公示系统资料显示：华玉公司主要经营黄金制品、珠宝首饰销售及收购；寄存服务（法律、法规禁止及应经审批而未获批准的项目除外）；商务信息咨询；日用百货批发。华玉的法定代表人是赵锦星，自然人股东是李淑敏和李淑琴。

华玉之前的员工肖力对新金融记者表示，公司的具体工作主要是李淑敏负责。巅峰的时候，华玉的经纪人将近200人，他们的主要工作就是向投资者推销黄金理财，抽取提成。好的话，一个月能拿几万元的工资。

不过，现在他也成了受害者。华玉不仅拖欠他两个月的工资，而且他在华玉也做了60万元的投资。肖力透露，上岗前，华玉会对员工进行培训。“培训主要有三个方面的内容：一是公司与银行有合作；二是公司的后台是一家国外的上市公司，且在马拉西亚有矿业；三是投资者有实实在在的黄金作为保障。通常说明这三点后，再展示一些公司相关文件和资质，客户就不会有太多顾虑了。”肖力说。

正是拜这样的培训所赐，最疯狂的时候，肖力一个月就完成了6000多万的业务。但是现在，这也成为他的噩梦。那些他曾经接待过的投资者把这笔坏账算到了他的头上。“投资者觉得我们和老板是一伙的，其实我们也陷在了里面。我曾经问过老板资金去向，老板只说是进行黄金买卖，再问深了，老板就说是商业机密。所以公司的盈利模式我们也不知道。”肖力说。

（尊重受访者意愿，部分采访对象为化名）