日前，渤海银行太原分行被媒体曝出几十位储户上千万存款被网银转走，据当地公安机关调查发现盗走客户存款的不是窃贼，而是渤海银行太原分行的员工，所盗用资金被用于放贷。[网友评论]
一直认为渤海银行是私人钱庄的山西晋中的一名李姓储户，去年11月，曾在渤海银行存了30多万，准备年末结算货款，一个月后，账户上只剩下1000多块钱。 [详细]
津银监局方面昨日表示，要先了解一下情况，等案件告破后才会根据是否银行涉嫌违规经营或是操作上有风险等问题，采取具体的监管措施。 [详细]
随着公安部门的介入，存款被盗案件口子越撕越大。“大约涉及几十人的存款，金额超过千万，我估算至少2000多万了。”前述消息人士对记者表示。 这些被盗存款到哪里去了呢？根据目前公安机关的初步调查情况显示，有极大可能是被作为“贷款”放出去了，且去向非常复杂。 [详细]
此案中，银行内部员工和银行外的人相互勾结，由银行外的人去鼓动他人到渤海太分存款，他们向储户承诺高于其他银行的存款利息，同时也向储户隐晦地表达了存款的用途去向。在储户将钱存到银行后，“内鬼”就通过网银将存款转到了贷款人账户。 犯罪嫌疑人向储户承诺的高息，就来自非法贷款的收入。[详细]
据张女士和杨先生回忆，他们大概就是在去年6、7月份将钱存到渤海太分的。“即便是非法集资款，在揽存压力下，银行睁一只眼闭一只眼，也间接为犯罪提供了温床。”上述业内人士称。有不少中小银行内控较弱，给犯罪分子留下了很多可乘之机。如果不加强管理，将来势必还会曝出惊天大案。 [详细]
银行员工并非将盗取的存款据为己有，而是将其放贷给需要资金者。此案最后很可能被定性为“非法集资”，有业内人士称，其影响力不亚于齐鲁银行案。 [详细]
近几年城商行各项业务发展迅速，跨区域放开后经营网络不断延伸，快速发展与落后的基础管理之间的矛盾日益突出，操作风险的出现也就在所难免。 [详细]
城商行发展要强化风险防控意识、科学发展意识和服务创新意识，立足地方经济，严守风险底线，改进金融服务，实现科学发展。 [详细]
自2009年，监管机构放松异地设点限制后，城商行规模扩张一再提速。据媒体统计，2010年至少有10家城商行资产增速超过60%，部分银行更是规模翻番。 然而在资产规模狂飙的同时，城商行资产质量和经营风险却引来监管部门的担忧。 [详细]
近年部分城商行频频暴露出的金融案件，更凸显城商行在内控制度建设方面的“短板”。因此，业内人士提醒，城商行增资扩股需兼顾“引资”与“引智”，尤其在薄弱的风险控制方面，城商行更需主动借鉴学习。[详细]
未来银监会将主要按照监管评级，结合城商行的资产规模、资本充足率、资产利润率、贷存比、拨备覆盖率、不良贷款率等关键指标，评估城商行是否有跨区域经营能力。监管层或重新制定城商行跨区扩张的准入门槛。 [详细]
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