齐鲁银行信用危机调查

2011年01月08日 10:30中国经营网【大中小】【打印】共有评论0条

齐鲁银行正面临一场前所未有的危机。

事件缘起于济南市公安机关2010年12月23日发布的一则新闻通稿，当月6日，济南市公安局经侦支队接到报案，某银行在受理业务咨询过程中发现一存款单位所持“存款证实书”系伪造。经初步查明，犯罪嫌疑人刘某某通过伪造金融票证等手段多次骗取资金，涉及济南市一些金融机构和多家企业。

这一消息迅速传播。网络盛传，这一伪造金融票据案涉案金额超过60亿元，金融机构损失或超4亿元，其中齐鲁银行被波及甚深，有储户开始转移存款。为何一起伪造金融票证案会引发如此大的风波？涉案金额究竟有多少？

在城商行大举扩张的背景下，追求存贷款业绩的压力让银行监管票据业务的风险显现。

齐鲁银行信用危机调查

齐鲁银行身处旋涡图片来源：中国经营报

2011年1月5日，9：15，济南市顺河街176号齐鲁银行总行营业部大堂，零星几个办理现金业务的客户，营业秩序井然，并未出现网络盛传排号难、转移存款等现象。

1月6日下午3：30，济南市市委紧急召开新闻发布会，济南市金融办主任胡晓蒙表示，济南金融秩序稳定，有关银行运行正常。并单独发布齐鲁银行2010年经营业绩：存款余额656.9亿元，比上年增长20.2%；贷款余额422亿元，比上年增长19.6%，存放准备金110.79亿元，各项经营业务正常。

“案件发生后，已经采取多种有效措施，最大限度保证资金安全。相关金融机构资金流动性正常，资金准备充足，居民和单位存款安全。”胡晓蒙说。

齐鲁银行作为山东成立的首家城商行，同时还是山东首家与外资银行战略合作及首家跨省经营的城商行，在山东银行业界有着重要地位。

截至2009年年末，齐鲁银行总资产617.35亿元，其资产规模和存贷款指标相当于1996年成立之初的20倍。从2008年3月开设聊城分行开始，该行迈出异地扩张的第一步，目前已在天津开设了异地分行。“比肩国际标准、服务地方经济”是这家银行对自身的定位。齐鲁银行行长郭涛曾在2009年6月银行更名时表示，齐鲁银行将继续推进转型、扩张、上市“三大战略”。

据济南当地人介绍，早在2010年12月中旬，坊间就有传闻称齐鲁银行发生一起金融诈骗案。济南市公安机关则在2010年12月23日发布一则新闻通稿，称当月6日，济南市公安局经侦支队接到报案，某银行在受理业务咨询过程中发现一存款单位所持“存款证实书”系伪造。

《中国经营报》记者从济南市经侦支队获悉，因案件重大，接到报案后直接由市局牵头，以经侦支队为主成立专案组，针对该起案件独立进行侦查工作，案件代号“1206”。记者在采访中注意到，公安系统人士提起该案均直呼“齐鲁银行的案子”。齐鲁银行办公室人士解释，该起案件涉及多家金融机构，之所以该行走在风口浪尖上，因为正是齐鲁银行在受理业务时发现假单并报案。

据济南公安系统人士透露，目前该案处于侦查阶段，有两名犯罪嫌疑人“没到位”，尚未结案。案件爆发后，网络传出各种传言。

对于网络传言，齐鲁银行办公室人士对本报记者表示，网上有很多谣言，希望不要以讹传讹。“我们已经尽力在官网发布正面信息辟谣。但由于涉及多家金融机构，具体情况我们也不知情，暂时不能随意发布信息。”

但“转移存款”之说亦非空穴来风。“最近的确有客户将存放在齐鲁银行的存款转入我们这里。”当地一位股份制银行人士对记者说。据济南市保险行业人士透露，齐鲁银行案发之后，山东省保监局也曾要求济南当地保险公司清理自查是否在齐鲁银行有存款业务。

1月5日，中国大公国际资信评估有限公司也决定将齐鲁银行列入信用评级观察名单，并派出分析师赴现场调研。

1月6日，济南市金融办对外界传言做出正面回应。“案件发生后，已经采取多种有效措施，最大限度保证资金安全。相关金融机构资金流动性正常，资金准备充足，居民和单位存款安全。”胡晓蒙说。

1月7日下午3点，郭涛现身济南市南郊宾馆，出席齐鲁银行2011年中小企业授信签约仪式。郭涛表示，2011年将继续发挥机制灵活优势，搞好产品创新，完善各项服务，为客户提供优质服务。

郭涛对记者证实，齐鲁银行营业部总经理赵连成正协助警方调查。“近期发生的伪造票据案不会影响齐鲁银行的上市进程。”

目前，有关该案的一切信息发布已经统一到市委宣传处层面。