投资者期指开户准备策略

刘 宾

股指期货第一周开户便遇冷，分析其原因应该是多方面的。首先开户门槛相对较高，阻挡了相当一部分投资者；其次是投资者还处于对制度的熟悉过程，加上股指期货具体推出时间还不确定，因此存在一定观望心态；最现实的因素则是投资者普遍认为开户流程繁琐，准备资料太多，影响开户效率。

很多投资者在阅读适当性制度的时候或许已被众多的条件要求所吓退，因为股票市场和商品市场开户从来没有如此麻烦。但是，从中金所高标准高要求的角度出发，这些条件都是必需的。

四个基本要求

根据中金所的适当性制度要求，从目前开户流程看，期货公司要求股指期货开户投资者只要满足四个要求(可用资金、知识测试、交易经历和非市场禁入者)，以及达到投资者适当性综合评估标准就可以开户了。

四个要求相对容易达到，“可用资金50万以上”是硬性条件；交易经历，可选择在商品期货先交易10笔，也可在仿真期指上交易10个交易日累计20笔。相比之下，通过仿真交易虽然可以熟悉一些规则，但却需要较长的周期，会影响到开户效率。因此，投资者可以选择波动不大的玉米、小麦、早籼稻商品先做10笔交易(一天就可以完成)以满足交易经历；而对于知识测试，目前中金所或期货公司网站大都有相关的基础知识和练习题，投资者可事先认真阅读一些基本常识和适当做些练习，不懂的还可以向期货公司咨询，这对投资者掌握股指期货交易规则十分有用，在提前熟悉基础知识后，开户做测试也就手到擒来，5-10分钟就可能完成知识测试。

如何准备资料

应该说开户流程的难点就在于适当性综合评估。但要达到评估的70分水平也不是难事。针对不同投资者的情形，投资者可按照以下几类选择准备资料：

第一类，投资者资金相对充裕，直接开户存入100万以上的资金，得50分。而先开通商品期货账户，当天就可交易10笔(开仓、平仓各算一笔，因此5次交易就可以)，这样就可以得到20分，两项合计就能达到70分。同时也满足了前面四个要求中的交易经历条件，也就是说，如果有100万以上的资金，就不用特别准备其它综合评估所需要的资料了。

第二类，投资者如果只有50万资金，同样先开户后完成10笔商品交易，累计两项可以得到60分。如果投资者年龄是在22-60岁之间，则可直接得到10分，这样累计也可达到70分的标准。

第三类，投资者如果只有50万资金，而存入资金完成10笔商品交易后得到60分。但如果投资者年龄在22-60岁区间之外，则需再提供近两个月内的中国人民银行征信中心个人信用报告，且不存在一般不良诚信记录的情况，可获15分，累计也可达到70分标准。

第四类，股票投资者，又不愿意先做商品期货，则存入50万资金可得40分，然后提供证券营业部盖章的股票对账单，可再得10分；同时再提供近两个月内的中国人民银行征信中心个人信用报告，且不存在一般不良诚信记录的情况，可获15分；如投资者年龄在22-60岁之间，可获得10分，则满足了条件，如果年龄又不在这个范围，则只能通过提供收入证明等其它条件，或者直接将资金提高到100万元以上，则可达到开户标准。(中证期货刘 宾)

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