炒股指期货资金门槛初定50万元
陈晨
股指期货投资者的门槛清晰了。
证监会周五发布《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定(试行)(征求意见稿)》,中国金融期货交易所、中国期货业协会也同步发布相关规定征求意见稿,推动股指期货投资者适当性制度建立。50万元人民币,将成为股指期货投资的资金门槛。
根据以上投资者适当性制度,监管层对于投资者的要求分为硬性指标和综合评估。
三个硬性指标,一是有一定风险和经济承受能力,要求的资金门槛为50万元人民币,没有50万不能开户。这意味着股指期货不是对所有投资者都适合,部分有经济承受能力的才可以参与。
二是要有一定的风险知识、股指期货知识。把恰当的产品卖给恰当的投资者。中金所将对投资者进行知识测试,由中金所提供培训资料和考试试题,期货公司负责对潜在投资者考试,考试成绩需要达到80分以上。
三是要有一定的仿真期货经验或商品期货经验。具体要求是,仿真期货要求投资者做10个交易日的、20笔以上的交易,两周时间。或者是商品期货在近3年内做10笔交易。
以上三个硬性规定,都必须要达到。
综合评估方面,对于自然人投资者的综合评估将分为四个大项的内容。
第一项评估是年龄和学历,占15分权重,各个年龄和学历得分情况不一样的。中金所有关负责人称,学历高主要是对问题的理解、知识的掌握好。
第二项是相关投资经历,主要是证券交易、商品期货,占20分权重。
第三项是财务方面,有没有股票账户,有多少金融资产、本人年收入情况等等,这是一项重点,占50分权重。金融资产达到100万及以上可以得满分。
第四项是个人诚信记录,占15分权重。
四项综合评估总分达到70分为合格。
“茅台酒是好,但也不能给小孩子喝。这次全球金融危机给我们的一个启示,就是再好的产品也需要给合适的投资者。我们设定这些硬性指标和综合评估,不是为了把客户挡在门外,而是要使投资者能够真正理解市场风险,避免盲目入市,从源头上保护投资者权益。”证监会有关负责人说。
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