期指开户考察诚信记录：房贷不还期指不能开户

2010年01月19日 09:54上海青年报【大中小】【打印】共有评论0条

徐可奇

“如果客户有3次以上的房贷或信用卡逾期还款记录，那么在我们公司是没办法进行股指期货开户的。”昨日沪上一家券商系期货公司的市场部人士王先生向记者透露，由于股指期货投资者适当性制度的初步规则已在上周五公布，对前来开户的客户资信要求也随之“水涨船高”。

【门槛设置】

客户资信差列入“黑名单”

“以前是经纪人千方百计拉客户，现在股指期货要开了，这一周来客户纷纷自己主动找上门办理期货开户。”期货业内人士王先生表示，事实上客户目前即开户只是开通了商品期货的交易。因为股指期货开户面临着资金、财产和资信等多方面的门槛，并且还没有最后确定。而商品期货开户目前基本上没有特别门槛，客户只需要签署协议即可搞定。

期货业内人士王先生介绍，有关部门对股指期货开户工作相当重视，而且已经多次在业内进行过“窗口指导”，要求期货公司不得为了单方面拉客户而放松开户标准。即使客户资金量达到50万，也未必能够保证股指期货开户成功，以便防止出现股指期货推出初期面临“爆炒”的情况。

根据《股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)》的征求意见稿显示，在对股指期货投资者适当性综合评估中特别增加了“诚信状况评估”这一条，而目前商品期货开户基本不需要考察客户的资信。目前暂定的规定是：投资者可提供近两个月内出具的个人信用报告作为诚信状况证明。期货公司根据信用报告中相关信用记录综合评估投资者的诚信状况；期货公司应当根据中国期货业协会的投资者信用风险信息数据库信息，对投资者的诚信记录情况进行全面考察。对于存在严重不良诚信记录的投资者，期货公司应当不予为其申请开立股指期货交易编码。

“目前我们公司认可的客户个人信用报告要求是由央行方面出具。”期货业内人士王先生解释，个别金融机构出具的个人信用报告相对片面，而央行则掌握了个人客户综合资信情况，上海地区的客户可以凭个人身份证，到位于陆家嘴的央行上海总部免费申请开具资信报告。

【风险控制】

券商IB开户本周起暂停

“监管部门如此强调股指期货开户的资信要求，主要原因还是因为股指期货的风险太大，对参与的客户必须有所选择以免造成较大的市场影响。”期货业内人士王先生解释，在股指期货随现货指数暴涨暴跌的情况下，风险控制不慎的客户很可能在一个交易日内就爆仓，如果客户逃避强行平仓后的亏损，那么风险就会被转嫁到期货公司。因此资信不良的客户将会被排斥在股指期货的大门外，而目前考察资信的主要标准是房贷和信用卡等还款记录，个别期货公司的相关人士对记者表示还将审查客户的水电煤等公用事业费用的缴款情况。

另一家浙江系期货公司的上海营业部高管对记者表示，为从严抓紧股指期货开户工作，投资者从本周开始暂时不能在券商营业部办理期货交易开户的手续。券商涉足期货中间介绍(IB)业务，从总部到营业部都要通过审查。而且监管部门明确要求，券商总部应该至少配备5名专职IB业务人员，营业部应该至少配备2名专职IB业务人员。

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