内地富豪理财首选私人银行 黄金投资飙升80%

2011年04月22日 16:58
来源：中国新闻网

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招商银行和贝恩管理顾问公司20日联合发布的《2011中国私人财富报告》显示，近年来，中国个人可投资资产总体规模快速增长。2010年，中国的高净值人群(个人可投资资产在千万元以上)达到了约50万人的规模，比2009年增长22%；高净值人群持有的个人可投资资产规模达到15万亿元。不过，调查也发现，财富拥有者仍以“富一代”为主，“富二代”还未成为主流。

15省市拥有过万千万级富豪

《报告》显示，2010年末，高净值人士数量超过1万人的省市共有15个，比2008年新增4个，即：天津、湖南、湖北和安徽。高净值人士的绝对数量和增量最大的省市为广东、上海、北京、浙江和江苏等一线城市和东部沿海地区。在高净值人士数量超过1万人的15个省市中，高净值人士数量年增长率最快的五个省市为天津、辽宁、湖南、四川和湖北。

区域高净值人士增量和增速呈现分化，天津、辽宁、湖南、四川和湖北的高净值人士增长速度在15个高净值人士数量过万的省市中位居前五，体现了诸如在滨海新区加大资金投放和建设等环渤海经济圈相关政策的成效。

而内地富豪增长的势头十分迅猛。《报告》预计，2011年全国个人可投资资产总体规模将达到约72万亿元，同比增长16%；中国高净值人群将达到59万人左右，同比增长16%；高净值人群持有的个人可投资资产规模将达到约18万亿元，同比增长18%。

“富二代”仍非主流

有趣的是，尽管近些年“富二代”成为频频见诸各大媒体报端的热门字眼，但招行与贝恩的联合调查发现，财富拥有者依然以创富第一代为主。真正掌握投资决策权的第二代财富继承人人数有限，不足高净值人士的1%，并且所掌握的平均资产规模相对较小。但值得关注的是，第二代财富继承人在企业传承和社会责任上逐步发出了强大的声音，成为倡导环保、慈善、节能等社会公益的一支新兴力量。

此外，企业主在高净值人士中所占的比例有所下降。通常来说，中国高净值人士由企业主、职业经理人、企业高管、专业人士、专业投资人和其他类人群(如全职太太、明星等)组成。其中，企业主占据主流，但相比2009年占比有所下降。《报告》分析指出，一方面，部分企业主资产配置呈现多元化趋势，希望通过近年来高速膨胀的资本市场更快地积累财富；另一方面，投资企业周期较长，企业经营受到诸多外界因素的影响，这些因素都为企业主长期经营实业增加了挑战和不确定性。

一半富豪撤回房地产资金

投资方面的调研发现，高净值人士对直接购买国内住宅的热情下降，其财富目标、资产配置和服务需求均呈现多元化趋势，对私人银行的认知提高。

2011年初，投资性房地产在高净值人士资产配置的比重下降4个百分点 至14%。90%以上的受访者表示将不再增加房地产市场 投资，一半的高净值人士表示逐步撤回房地产市场上的资金。另外，对于选择继续投资房地产的高净值人士，渐渐从直接投资住宅转为更多地购买商铺，或通过房地产信托、基金等方式进行间接投资。

高净值人士的财富目标、资产配置以及增值服务的需求也越来越多元化。除了继续注重财富积累和高品质生活之外，财富安全、财富传承和子女教育等都成为了这一人群的主要关注目标。

资产配置方面，该人群对银行理财产品及其他类别投资产品的需求有所增加，包括私募股权、信托、阳光私募等新兴的投资热点。

富人黄金投资飙升80%

就这部分人群的投资方向而言，2009年初，以现金与存款、股票、房地产和基金为代表的传统投资类别占比高达80%左右，至2011年，四类资产占比下降至70%左右。

2010年年末，内地富豪黄金净投资额较2009年增长80%左右。2010年私募股权投资类产品的年末余额较2009年增速达到30%。

中资私人银行渐成富豪首选

目前已利用财富管理机构进行理财的大多数高净值人群都正在使用中资私人银行，且过半客户将其列为主要使用的财富管理机构。在未来的财富管理机构选择上，中资银行吸引的高净值客户资金占比呈现增加的趋势。

《报告》提醒说，高净值人士未来倾向于选择“一家机构为主、保留多家参考”的财富管理模式。中资私人银行应当在品牌、专业性、产品和服务等方面持续投入。记者 刘薇 通讯员 孔华

(来源：羊城晚报　)

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