今起开户炒期指填表打钩不容易

2010年02月22日 09:48青岛早报【大中小】【打印】共有评论0条

岛城约20家期货营业部上午9时起接受临柜开户投资者需带齐身份证、资产证明、银行卡并填表答题

期盼多年的股指期货终于迎来了实质性的跨越：今天上午9时起，岛城约20家期货公司营业部将集体接受投资者临柜开户。

众多期货公司对开户事宜准备如何？投资者开户需要带齐哪些证件和资料？业内人士如何看待刚刚获批的股指期货合约和交易规则？今天期货营业部是否会现扎堆开户的情形？昨日，记者前往岛城期货公司营业部打探，为预备出手的投资者搜罗到股指期货开户流程、注意事项以及开户技巧等第一手资料。

提前探营：期货公司备战开户

昨日下午1时许，记者赶到位于丰合广场内的一家期货营业部，与证券营业部大门紧闭相反的是，期货营业部里一派繁忙的景象：工作人员都在忙着整理资料、复印表格、接受电话咨询。“往年休市的时候，最多会有技术部的工作人员提前一天来测试系统、设备，今年春节假期，我们研发部、客服部人员都提前两天就来上班了，今天下午还要搞开户培训会呢。”客服部经理单婷正低着头准备今天开户需要用到的各种表格，她指着眼前一沓沓表格向记者介绍说，投资者开户股指期货不仅需要携带各种证件和证明，还需要填写大量的申请表，“比商品期货开户要复杂得多。”

经过单婷的介绍和梳理，记者了解到，投资者开户需要亲自到期货营业部，同时携带身份证原件和一张银行卡。这张银行卡是股指期货交易的账户，申请开户的当天，里面可以没有资金，但是在营业部将申请表格递交给总部，以及总部递交给中金所申请交易编码的期间，50万元的入门资金一定要存入这张银行卡。除此之外，由于股指期货对自然人投资者适当性有评估，项目包括年龄、学历、投资经历、财务状况、信用，只有综合分数达到70分以上才算合格，而所有选项中，金融类资产所占分值最大，所以投资者至少还应该准备个人金融类资产的证明，比如股票、纸黄金等。如果投资者有商品期货或证券投资的经历，最好带着相关账单；如果申报个税的收入不菲，最好带着税务部门的年收入证明；另外，人行出具的信用报告最好也能提供，以保证达到合格分数。

投资者前来开户都需要填写哪些表格？据介绍，首先要填写由各期货公司自主出具的《期货投资者风险承受力评估问卷》，然后是《投资者开户申请表》以及《股指期货自然人投资者适当性综合评估表》。如果问卷和评估过关，可以继续填写《期货经济合同》以及相关附件，接下去是签署《股指交易特别风险提示》，随后答中金所下发的股期知识问答卷。

模拟开户：打“钩”打到手发软

开户股指期货究竟需要怎样的流程？需要花费多少时间？材料准备上有没有“捷径”？昨日，记者充当一回投资者，提前体验了开户的部分过程，感觉打“钩”打到手发软了。

“尊敬的阁下：期货交易是一项高风险高收益的投资，因此，您必须考虑自己的经济能力……”首先记者拿到了一份由期货公司自主出具的《期货投资者风险承受力评估问卷》，上面共10个问题，包括对期货知识的了解、期货投资经验、目的等等。记者花费了约5分钟填完该表，然后交给工作人员录入电脑，得到一个综合得分，期货公司将按照这个分数给记者划分风险承受等级。《投资者开户申请表》要填写的内容较多，包括个人有效信息以及银行账号等，至少需要5分钟。

《股指期货自然人投资者适当性综合评估表》直接关系到开户是否能够成功，也是最为复杂的环节，里面包括年龄、学历、投资经历、金融类资产、收入、信用项目，分值占比最大的是金融类资产，100万就能拿到50分。“你看，合格是70分，如果你每样都争取拿高分，就要跑遍税务部门、金融资产管理部门、中国人民银行等，非常浪费精力。建议你认真研究这个评估表，尽量在最少的项目中取得最高分。”工作人员提醒记者，年龄在22岁至60岁之间就能拿到10分，银行存款、股票、基金、纸黄金等金融类资产达到100万就能拿到50分，如果有期货或股票交易经历，能拿20分或10分，其他收入证明、信用证明根本就不需要了。这样看来，该环节牵扯面较广，投资者如果没有提前准备好相关证明，那就只能等到第二天再来继续开户了。

《期货经济合同》以及相关附件就是一堆文件，记者花费了大概半个小时来仔细阅读，之后在十几处指定的位置上签名字就可以。《股指交易特别风险提示》也是签名工作，10分钟就能搞定。截至昨日下午，股期知识问答卷还未发放到各期货公司，不过据相关人员透露，里面的试题多为打勾的选择题，估计题目不会少了，够投资者答上半个小时了。

总结一下，投资者如果提前做好功课，将《股指期货自然人投资者适当性综合评估表》中所需的证明材料准备妥当，基本一上午的时间就能成功开户股指期货；反之，最少要跑两次期货营业部才能办妥，而且，准备证明材料也是相当耗费精力和体力的过程。

开户条件：资金门槛为50万元

据介绍，根据此前已经确定的股指期货投资者适当性管理的相关办法，投资者如果想要赶上首批股指期货开户，首先须满足多个条件。其中包括保证金账户的资金余额不低于50万元，通过相关测试，且至少有10个交易日，20笔以上的股指期货仿真交易成交记录，或者最近3年内具有10笔以上的商品期货交易成交记录。

而满足这些条件的投资者开户流程大致是：股指期货知识测试(须高于80分，低于80分不予开户)；综合评价(包括提供证明投资经历和资产的相关材料)；现场开户(包括获得投资者风险揭示等)。

开户提醒：营业部是否有开户资格?

记者从青岛证监局期货处了解到，目前岛城辖区共有24家期货公司营业部，但并非全都具有开户股指期货的资格,目前证券公司网点暂时不能开户。开户股指期货的期货公司需要具有金融期货经纪业务资格，并且是中国金融期货交易所的会员。另外，根据证监会的相关要求，期货公司必须制定落实股指期货投资者适当性制度的实施方案，并及时将投资者适当性制度实施方案及相关工作制度报中金所备案，报备审核无异议后方可受理开户。期货处相关工作人员建议投资者，在前往营业部开户前，最好先上网查询一下该营业部所属的期货公司有没有取得开户资格。

专家预测：本周将是“预热”时间

漫长的筹备时间、股指期货仿真交易热闹非常、春节前不断举办的股指期货咨询会……经过前期的预热，不少投资者已经对股指期货表现出极大的兴趣和热情。不过，昨日记者采访了部分期货营业部的负责人，大家均对今天的开户状况持保守态度。

“通知开户的时间这么仓促，一定有很多投资者无法做充足准备。”江苏弘业期货青岛营业部总经理刘新涛认为，虽然春节之前就有不少客户反复咨询开户事宜，但当时很多规则、流程并未确定。实在没想到春节刚过，中金所就下达受理开户的通知，而开户所需的各种资料证明又不是现成的，要到不同部门、场所去办理，“预计本周是预热时间，营业部重点工作就是接受相关咨询，并指导投资者顺利开户。”银河期货青岛营业部总经理庞大为则提出 “三有一无”的说法。他认为，股指期货的高门槛和复杂的入门手续将注定参与者不会像入股市的那样多，“有钱、有知识、有经验、无不良记录”是投资者基本的参与条件。“今天有不少投资者，特别证券公司介绍过来的大客户打来电话咨询开户细则。”庞大为称，本周开户股指期货的观望情绪较浓，预计证券市场的大客户以及机构投资者会率先出手。