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2009北京国际金融论坛开幕仪式实录(3)

2009年11月15日 15:43凤凰网财经【大中小】【打印】共有评论0条

韩升洙：成思危先生、马和励郭金龙先生、刘明康先生，大家早上好，我今天来参加北京国际金融论坛2009南第六届年会我感到非常高兴，我想感谢成思危先生和马和励先生对我的邀请。今天的会议在北京召开，说明我们在全球信息市场处于非常独特的地位，而且全球的金融危机袭击了发达国家和新兴国家，而且我知道新兴经济体的恢复是更加有效的，我们目前所面临的世界危机是两个层面的，一个是金融危机一个是气候变化。这两方面都需要我们有创造性的解决方案和政府的介入。而且这两个危机都是有非常灾难性的结果的，我们看到包括对未来的成本来说都是无法计量的而且有很多的生命都容易受到影响。比如说有一些会带来近期的或者是长期的影响。近期的影响是经济危机所影响的，我们看到在2007年的时候美国的次贷危机在去年9月份雷曼兄弟的破产变得越来越深刻。而且现在我们正在面临前所未有的信贷风险，我们看到消费者的信心是很低的，而且资本市场中有很多额外的工具，而且这些信贷工具是处在风险中的。

现在中国、韩国和其他的新兴市场带来了更好的迹象，但整个的解决危机的道路仍然是比较漫长的，应该让所有的利益相关方都作出自己的贡献。但有幸的是，不像30年代的经济危机各国政府正在通力合作，他们意识到在经济全球化背景下经济合作是非常重要的，像去年11月份G20峰会、4月份的伦敦峰会和10月份的峰会都找到了一些危机的办法。

这些峰会上G20的领导作出了一些解决方案，加强国际金融系统。他们的努力带来了一些财政和货币方面的政策，包括1.1万亿美元促进金融贸易、投资等方面的经济活动，而且我们看到越来越多的对一些信贷机构和对冲基金方面有更多的监管。作为G20集团的成员韩国也在此列，并且是2010年的主办国，韩国会起到非常重要的作用，明年将会举办第五届20国峰会。而且我想跟大家说韩国政府将会再一次不遗余力地作出各种各样的合作，和世界上主要的国家，尤其是一些新兴市场国家。

女士们、先生们我现在想跟大家分享一下韩国在处理经济危机方面作出了什么样的努力，还有一些具体的经验。

在整个经济危机的过程中，我们看到韩国的金融市场也受到了很大的影响，随着全球贸易的下降韩国的出口也呈自由落体式的下降。从去年开始全球金融危机到达峰的时候，韩国在外汇流动性方面是很弱的国家，而且世界大媒体也说有可能韩国将会对它的信用进行违约。所有的这些报道都带来了一个恶性的循环，使很多的外交投资者从韩国撤资。韩国外汇流动性、不稳定性变得更加强。事实上韩国从97年到98年经历过金融危机，在此之后我们的金融体系变得更加健康，而且政府在此方面也作出了很大的努力。但韩国有这样的不好的痕迹，也就是说在1997年经历了亚洲金融危机，在去年9月份全球金融危机爆发的时候韩国拥有240多亿的外汇储备，基本上是GDP的25% 。但由于韩国在1997年亚洲金融危机中受到的不好的影响，所以韩国有很多的外国投资者撤资了，但我们和美国签订了协议以后韩国的外汇问题得到了解决。

现在我们看到韩国的经济已经展现了非常强劲的增长趋势，尤其是今年的第三季度有2.9%的增长。韩国在OECD国家中是有非常高增长比例的国家。

但目前来看，金融危机最初是来自于发达国家的，但不管怎么说它也是对新兴经济体产生了非常强大的影响。女士们、先生们根据韩国的经验，我想跟大家分享一下我关于经济危机的的想法。首先我想强调一下，我们需要更多对于外汇管理机制和提供机制的更好的改善和制度化，包括国际货币基金组织的灵活性额度等等。去年由于外汇过度的流动性导致的经济问题，这种情况尽管我们有很大的外汇储备但也给人们带来了不好的信号，因此我们要看到要有更加竞争力的外汇储备，避免危机的再次发生。而且这些也不会增强国际贸易的不平衡性或者来带来贸易保护主义。这样就不会使危机变得更加严重。目前我们看到一些流动性机制，包括双边调期或者是灵活的信贷额度，包括短期流动性工具等等都是可以提供给一些新兴经济体市场的。比如说像双边的协议也有一些限制，这是由于政治的因素和临时性因素造成的。由于国际货币基金组织的短期流动性工具取得了非常大的进步和成功，而且它是相应固定性的解决问题的办法。现在全球的经济应该有更好的改善和更好的机制来进行管理外汇流动性的提供机制，使外汇的流动性变得更加地稳定。尤其是在发展中国家。韩国也希望把这个问题在G20平台上进行讨论。

第二，我们看到这个大会的确是谈论了很多金融方面的改革，尤其是加强金融监管，但现在不是加强监管就可以了，而是更加审慎的金融监管我觉得更好一些。在资本市场过度挥霍是金融危机的原祸，我们要避免过度的杠杆率。如果这让我们相信，那么整个资本市场都出现问题了，这并不是非常正确的理解方式。如果韩国能够在这个危机中很快地恢复出来，是因为资本市场在整个的危机中扮演很重要的角色。1997年亚洲金融危机出现的时候，当时韩国的金融体系更多地是关注于商业银行。因此当银行的融资功能出现问题的时候，整个的金融市场和实体经济也出现了问题，通过上次的经验我们了解到在金融市场中必须得到更好的补充，以保证银行体系更好地度过信贷危机并减少对实体经济的影响。过去的十年中我们把银行为中心的金融体系改造成了更平衡的金融体系。比如说养老金、基金以及其他的中长期的金融工具。它们都是保证我们在资本市场出现巨大问题的时候的很好的屏障。这样使我们的股票市场也变得更加有灵活性。1997年韩国金融市场的资本都是非常安全的银行资本，因此亚洲金融危机对韩国带来了过度流动性的问题。那时候我们看到很多的投资者利用了并购或者是重组的方式来国际只度过危机。韩国还有一个流动资金，这是韩国政府资助的，这是避免自1997年以来的亚洲金融危机的影响。亚洲的金融市场有可能变得更加安全，如果我们仅仅进行过度监管的话，但也失去了很多增长的机会。因此当我们考虑到进行金融监管的时候必须要考虑到一些亚洲和发达国家之间的不同之处，尤其是在金融领域的不同之处。

第三，我们不仅要看到短期的问题，也要看到如何促进长期的发展。我们通过金融危机学到，金融领域的发展要和实体经济紧密结合。它的主要目的是要促进实体经济的发展而不是说提供过度的金融服务。在这个领域我们也有绿色新交易政策，这是今年1月份出台的，希望能够以绿色战略和短期的创造就业、经济振兴政策相结合。希望能够促进低碳经济同时提供更多的就业机会，但根据凯恩斯新古典主义供给类型的经济政策和需求类型经济政策相结合，我们觉得只有绿色增长才是整个经济增长的长期发展方向。所以，有这样类型的政策出台。

最后我们看到国际金融体系出现问题的时候需要听一听新兴经济体的声音，包括在气候变化方面以及马和励先生说到的，以及全球气候变化、食品安全、能源安全、水资源的问题，这不是仅以发达国家就可以解决的。在这个领域里，G20在匹兹堡的峰会已经使G20作为全球治理的重要的平台。韩国明年将会举办G20峰会，而且希望能再次扮演非常重要的角色，能够在发达国家和新兴国家之间扮演更重要的桥梁的角色。

最后我再次强调，我们在不同的国家尤其是在亚洲区域在政策层面进行更好的合作。演讲开始的时候我们说在亚洲新兴经济体的经济恢复是更加显著的。我们看一下在亚洲国家出口的增长很大程度上是要依赖发达国家的。但是也需要有一些时间让这些需求能恢复到比较高的水平。而且我们现在要更多地看一下国内市场能否满足这种需求。这意味着我们需要更多地努力发展国内市场。我希望2009北京国际金融论坛能够更多地让我们渡过现在的金融危机，给我们带来更好的机遇，能使我们的全球金融体系得到更好的发展，而且能使我们的亚洲经济和全球经济在未来具有更大的弹性。非常感谢大家！

巴基斯坦前总理肖卡特·阿齐兹：主席先生、马和励先生，女士们、先生们，首先我想感谢主办方邀请我来参加这个非常重要的论坛。这个论坛是在APCE会议之后，而且我昨天晚上在新加坡也参加了APEC的会议。女士们、先生们我们在此讨论一些相应的问题这是一个非常关键的时刻，是在整个经济发展历史中都非常关键的时刻。现在我们在中国，我想说的是中国的权衡在整个的全球经济体中具有更新的意义。中国今天所作出的决策将会极大地影响到全球经济历史的下一个部分。在历史上第一次，可以说是二战以后的历史上第一次我们现在面临重新估计自己的情况而且全球经济合作的流程需要改变。我们现在正在定义一个新的模式来分析并提升我们共同的未来。

金融危机加强了这样一个事实，那就是政府不能够单独以政府的权力监管几万亿美元每天在金融系统中不断地产品和使用。这使得全世界的领袖们应该把重点放在货币的角色，必须要跨国境、进入全球的市场。

女士们、先生们，通过机构和监管它们到底是变得更为稳定化、国际化还是全球化呢？我们想说目前的合作还不能达到我们预想的目标。无论是金融机构的合作还是金融工具都需要将本地的监管和国家的监管以及全球的监管结合起来。今天我们正处在一个变革的时代，要展现一个新的模式来拯救全球的金融系统，而中国是这样一个过程中重要的参与者和领导者。

在过去的2000年中中国起到了非常重要的作用，作为世界的超级大国。在过去100年中世界其他的超级大国崛起了金融了这个机制。而现在自从二战之后所发展出来的程序反映了这个市场。但我们的市场、人口、资源，就中国规模来讲会使得中国在未来市场中扮演更重要的角色。包括中国的出口规模以及潜在地消费力，在加上智力资本来开发新兴技术，所有这一切在未来的经济中会使中国站在领袖的位置。由于中国政府有能力采取高瞻远瞩的思维方式来建立它的经济政策，因此中国采取了以市场为驱动，并且以宏观调控为指导的平衡机制。中国将会扩张国际地位并且非常积极地对全球经济在未来作出贡献。

中国有非常关键性的优势和挑战，对中国来讲挑战是抓住机遇和优势，使得经济进一步改革确保人民的生产质量得到提升。但它面临全球性的资源优势，中国也是如此找到新能源以确保未来的电厂成为未来经济发展的驱动力。中国将很可能在这方面的创新领域来应对全世界的挑战扮演主导的作用。把重点放在自主创新方面中国是非常重视的，为全球的需求提供解决方案，包括在技术领域的发展。中国拥有自己的实验室，也有自己国内的内需，它超过了世界上任何一个国家。我们允许中国可以使用自己的市场来应对全球的需求政策，它的目的是要增加内需，这将会是一个重要驱动中国经济增长和世界经济增长的决策。这现在已经成为中国所面临的重大的问题。

中国具有巨大的外汇储备和出口额，中国必须要提供最好的专业经验管理它的贸易收支，而且去应用全世界在这方面最好的人才和经验。中国已经成为金融行业重要的参与者。在金融机构方面中国所处的地位使能够在未来占据更加支配性的地位。明智的并购将会使中国成为金融中心。中国有能力制造全球性的品牌让世界有目共睹代表中国的国家形象。奥林匹克运动会开始了这样一个进程。它开始为中国创造全球性品牌的进程。

中国和美国的关系已经快速地进入了新的时代，这当然会极大地影响到全球经济。现在的讨论重点是放在贸易上，这样一个重点仍然是有道理的。但是中国和主要的经济体之间的关系包括货币和贸易的流动创造着很多的挑战和机会，这样的相互联系就意味着两个国家和地区——中国和美国都必须以合作的方式来进行。

虽然双方都提到有潜在的改变，比如说SD2将会扮演重要的货币角色。但极为迅速地减少相互依赖、相互依存在未来不太会出现。

女士们、先生们所发生的情况下我们的世界开始接受这种新的模式，而市场为主导的新模式将会引导未来的金融街。我非常地相信，中国是有巨大潜力的。巴基斯坦和中国在过去很多年一直有密切的关系，我们巴基斯坦对和这样一个伟大的国家享有伟大的友谊非常地自豪。

女士们、先生们在我今天发言中不得不提到贸易的问题。全世界增长的因素必将是自由贸易。在我看来自由贸易不能动摇。当贸易得到限制的时候没有赢家，确实是如此。作为各方都是输家，所以我们必须要在政治上意识到这一点并且让我们市场的自由贸易不受到影响。可能这样说很容易但做起来很难，我们需要领导力来作出正确的方向而不是采取政治上的权宜之计，全世界都需要我们，我们必须作出重要的贡献。

女士们、先生们，在政府工作了多年之后我又在人生中开始了金融工作。所以我想简要地跟大家介绍一下全世界的金融监管方面出现了什么情况。我们在座的各位非常清楚和理解金融危机，它不会很快地消失。货币扩张、资产泡沫以及银行家们极度地缺乏管理和糟糕的并购，所有的一切造成了后来的金融危机，当然还有很多其他的原因。这在过去很多的世纪、很多的十年中看不到的。有很多的机构应该管理和控制这样的机制。但他们失败了，他们没有很好地进行管理、很好地监控，包括监管机构都失败了没有实现自己的目标。包括评级机构和政策制定者，甚至多变机构都没有成功。所以他们的失败造成了今天的情况，我相信我们必须要放开管制和自由化而不是走回头路。但我们必须要确保所有的人知道自己的责任并很认真地执行自己的责任。但这并不意味着我们缺乏监管，市场机制还要求非常强的监管，政策制定者要采取前瞻性的方法。如果我们让所有的市场机制完全地发挥作用而不去管理、控制、制衡它又会出现金融危机。因此我们必须要有平衡机制。政府的监管决策是非常明显的，而且现在比以往任何时候都更为重要，我们必须要展现领导力。而我们要确保当我们确实面临这种情况的时候人们是知道自己应该做什么工作的，我们在在现在的经过下所面临的挑战和困难是缺乏监控着。很多的国家里有7、8个机构去研究控制金融机构，但还是缺乏步骤的监管。

女士们、先生们，今天取决于你的谈话对象是谁，金融部门整个的损失已经超过了6万亿。这就是问题所在和它的程度了。我们想说的是，其中60%的损失已经得到了承认，但剩余40%还未发生。银行的杠杆太高，所以我们要进行很高质量的改革，不能像以往一样继续下去了。只有当我们知道了方向变革才是有用的，世界是有责任的。银行家们都是很聪明的人，但世界上缺乏的是在银行界的系统。我们希望的是智慧而不仅仅是小聪明。所以一旦有了智慧以后会变得很好。

风险管理是完全失败的，制衡是完全崩溃的，即便是监管机构和评级机构都没有办法很好地阻止衰退，所以我们就有了很大的经济的破坏。我们需要对政府进行能力建设和各种机构政策制定者和监管机构的能力建设，以应对危机。我们必须要对私营部门的创新来进行监管，但我们不能抑制它的创新能力，我们要良好地监控他们。

女士们、先生们随着我展望未来有三个重要的指标对我来讲非常地重要。当然在市场上存在几百个指标，当这三个指标得到改善和提升的时候我就知道世界经济改善了。

第一，就业或者是失业率。如果失业率下降了我们就知道朝着正确的方向走。

第二，消费者信心。除非消费者信心在全世界得到回升，我们就不能说走出了金融危机，人们有钱但不花钱，因为他们不知道明年会发生什么。

第三，增长。当增长了已经我们就知道情况是有所好转的，我们可以进行大量的分析，而且得到的结果各不相同，但如果我们看这三个因素让我们可以比较合理地判断现在的经济状况。

女士们、先生们，全世界面临着极为严峻的挑战，我们需要的是非常强大的领导力，强大的决心和改革，以便我们能够实现所有的潜能，并且让我们的下一代和全世界能有非常稳定、繁荣、和平的发展。谢谢各位！