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交通银行09年实现净利润301亿元同比增长5.59%

2010年03月30日 18:12人民网【大中小】【打印】共有评论0条

人民网讯 3月30日,交通银行正式对外发布2009年度业绩。2009年,交通银行全面贯彻国家应对国际金融危机的决策部署,深入分析经济金融形势和市场竞争状况,适时调整经营策略,合理调控发展节奏,灵活应对,业务规模大幅增长,盈利水平稳步提升,总体呈现质效并举、稳健发展的良好势头。全年实现净利润人民币301.18亿元,比上年增长5.59%,每股收益人民币0.61元。

按国际财务报告准则审计口径,截至2009年12月31日,交通银行资产总额达人民币33,091.37亿元,比年初增长23.56%;客户存款余额达人民币23,720.55亿元,较年初增长27.13%;客户贷款余额达人民币18,393.14亿元,较年初增长38.44%。实现净利润人民币301.18亿元,比上年增长5.59%;净经营收入达人民币815.78亿元,比上年增长5.57%。减值贷款比率为1.36%,比年初下降0.56个百分点;拨备覆盖率达到151.05%,比年初提高34.22个百分点。2009年,交通银行首次跻身美国《财富》杂志世界500强和英国《银行家》杂志全球银行50强。

从本次年度公告中我们可以看到,交通银行2009年经营业绩呈现以下特点:

全力支持国家经济发展战略,各项业务实现较快发展

围绕国家“保增长、扩内需、调结构”的各项措施和一揽子计划,交行认真落实适度宽松货币政策和各项产业政策,适时调整工作重点,加大对经济增长的支持力度,各项主营业务实现较快发展。截至报告期末,存贷款年增量双双突破人民币5,000亿元,人民币存贷款市场份额分别较年初上升10个和45个基点。新兴业务发展势头强劲,投行、机构业务优势地位进一步巩固。得益于各项业务的快速稳健发展,交行业务收入和净利润稳中有升。报告期内,实现利息净收入人民币666.68亿元,在利息收益率大幅收窄的情况下,仍较上年增长1.22%。整体利息收益率水平在二季度触底后逐季回升,其中,四季度当季实现利息净收入人民币194.95亿元,环比增长12.12%;净利差和净利息收益率环比分别提高29个和28个基点。

扎实推进业务转型和结构优化,发展质效进一步提高

作为业务转型的重要举措,交行继续加大中间业务拓展力度,努力提高非利息收入占比。报告期内,实现手续费及佣金净收入人民币113.99亿元,比上年增长28.99%,弥补了因利息收益率收窄对利润增长的不利影响。信贷结构调整方面,交行加大对国家重点扶持和鼓励发展领域的支持力度,并加强对产能过剩等风险领域的管控。交通运输、电力、公共事业、建筑及能源等基础设施建设类行业贷款占比较年初提高1.99个百分点;制造业贷款占比较年初下降了3.62个百分点。进一步支持常熟农商行、大邑交银兴民村镇银行等新型农村金融机构建设,涉农贷款较年初增长47.14%。创新对小企业、居民消费的金融支持,“展业通”贷款较年初增长154.70%,“e贷通”全年新增贷款人民币69.5亿元;住房按揭、信用卡贷款分别较年初增长59.52%和50.07%。

坚持业务发展与风险管控相平衡,资产质量保持稳定

交行以落实新三年“全面风险管理规划”和推进巴塞尔新资本协议达标为抓手,全面加强风险管理和内部控制。进一步夯实全面风险管理基础,实现了内部评级系统与信贷管理系统的整合,市场风险管理体系进一步健全,操作风险管理工具的设计和分行试点工作扎实推进,风险管理体系日趋完善。截至报告期末,减值贷款余额较年初下降人民币5.11亿元,减值贷款比率由年初的1.92%下降0.56个百分点至1.36%;拨备计提充足,拨备覆盖率达到151.05%,比年初提高34.22个百分点。与此同时,交行积极完善资本管理机制,制定中长期资本规划纲要,并抓住市场利率较低的有利时机,于2009年7月初成功发行250亿元人民币次级债券,有效补充了附属资本,提高了资本充足水平和风险抵御能力。

稳步推进“两化一行”发展战略,集团竞争优势持续增强

报告期内,交行海外分行抓住金融危机后有利发展机遇,加快业务发展,资产规模大幅增长,对集团的利润贡献度较上年提高了4.35个百分点。综合化经营迈出新步伐,率先入股境内保险公司,拥有了国内银行业首张内地保险牌照;现有子公司业务全面发展,交银施罗德基金跻身国内十大基金公司行列,资产管理规模位列银行系基金首位;交银国信、交银租赁和交银国际主业拓展取得可喜成绩,与集团业务联动持续深化。报告期内,子公司利润贡献度较上年提高了1.09个百分点。财富管理银行建设继续推进,“蕴通财富”品牌效应凸显,蕴通账户在服务大型企业集团、吸收低成本存款方面取得显著效益;个人客户分层服务体系进一步完善,私人银行、“沃德财富”、“交银理财”客户分别较年初增长40.5%、43.8%、61.6%,中高端客户资产占比持续提高。

以世博和“两个中心”建设为契机,服务发展水平显著提升

作为2010年上海世博会唯一商业银行合作伙伴,交行不断深化与世博主办方、主要赞助商的业务合作,制定落实世博金融服务方案,完善客户咨询投诉处理流程,加大世博门票及特许商品销售力度,独家获得了境外参展商、商业运营和其他业务方在华业务办理资格。截至报告期末,代销世博门票279万张,代销世博贵金属人民币5.22亿元。交行还充分发挥总部位于上海的优势,全面参与上海“两个中心”建设。稳步开展金融创新试点,实现了国内首单人民币跨境贸易结算,获得商业银行在上海证券交易所进行债券交易首批试点资格,正式进入上海期货交易所开展黄金期货自营业务;全力支持上海国际航运中心建设,成立“航运金融部”,着力培育航运金融特色。

着力夯实发展基础,业务运营效率持续改善

报告期内,交行加快新设网点建设,榆林、淮安等7家境内省辖分行顺利开业;推进低产网点改造,网均存款达人民币8.98亿元,比上年增加人民币1.87亿元;加快电子渠道布局和功能完善,电子渠道业务分流率进一步提高到49.7%。流程银行建设初见成效,省辖分行后台营运上收稳步实施,后台业务处理人员大幅减少,省分行一体化支持效应有效发挥;扩充华中金融服务中心功能,扎实推进单证中心建设,开展柜面主要系统前端整合。启动新一代海外分行信息系统建设,率先在业内实现核心业务系统同城双中心同步运行,建成一体化生产运行集中监控平台。在夯实业务发展基础的同时,交行着力控制成本。报告期内,其他营业支出为人民币320.22亿元,比上年增长4.53%,增幅低于净经营收入增幅;成本收入比为39.25%,比上年下降了0.39个百分点。

在新闻发布会上,交通银行表示,展望2010年,全球经济已走出低谷并转向复苏,中国经济已率先步入“后危机”时期,宏观经济政策的重点已从危机应对转向复苏进程管理。但也要看到,世界经济复苏的基础仍较脆弱,金融风险尚未完全消除,经济快速增长的基础尚不稳固。从行业来看,2010年银行业面临的政策约束将会多于市场约束,竞争也将呈现新的特点。

交通银行负责人表示,面对未来的挑战和机遇,交行将坚定不移地推进“两化一行”发展战略,继续落实国家宏观调控政策,保持适当的发展速度和均衡的发展节奏;推动发展方式、盈利模式与业务结构的优化调整,增强可持续发展能力;密切关注当前的主要风险点,有效提高抵御风险能力;完善集团协同发展机制,积极服务上海“两个中心”建设;全力以赴做好世博金融服务,确保世博服务安全、高效、优质;大力推进体制机制的改革创新,做好打基础、强管理各项工作,实现管理能力和水平的全方位提升。

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