华尔街遭史上最大处罚高盛砸出5.5亿买和解

本报记者 陈旭 北京报道

美国时间7月15日对高盛和美国证交会(以下简称SEC)来说都是一个重要日子。当天，SEC执行部主任Rob Khuzami对外宣布：高盛将为误导投资者支付5.5亿美元，从而和SEC达成民事和解。同一天，金融改革法案在参议院获得通过，金融类股除高盛收盘大涨4.43%外，整体表现不佳。

SEC“自豪”高盛“窝火”

一年半的调查，91天的民事诉讼，一场开局时就能猜到结果的官司。4月16日开始的SEC诉高盛衍生品欺诈一案，在7月15日暂时画上了一个句号。

当日，面对媒体，Rob Khuzami的口吻显得十分自豪：“多达5.5亿美元的和解费用，是迄今为止华尔街历史上针对投行或其他金融机构最大的一笔。此案得到解决既实现了问责制的目标，惩罚了金融机构的不当行为，也推动了金融机构进行有前瞻性的改革。……和解协议还包括了高盛同意加强内控并且在抵押贷款和CDO产品方面披露信息必须正确、完整。”

随后SEC的其他官员介绍了和解费用的分配方式：2.5亿美元补偿受害投资者，包括德国Deutsche工业银行(1.5亿美元)、苏格兰皇家银行(1亿美元)，3亿美元算作和解费用，归SEC所有。根据高盛2009年年报，5.5亿美元的和解费用仅占其122亿美元净收益的5%，换句话说，高盛用两周时间就可以赚5.5亿美元。SEC表示，高盛已经承认其CDO产品存在信息披露不完整现象。“之前各方对高盛案众说纷纭，但是谁都知道高盛无可取代，对股市来说，道德问题有时候并不能很大程度地影响投资者，盈利能力才是关键，高盛恰恰就扮演了这样一个角色。”纽交所交易员Mulloly告诉《华夏时报》记者。

高盛与SEC和解的消息在当天收盘前传到了纽约证券交易所，投资者显然受到了该消息的鼓舞，高盛的股价开始飙升，截至收盘，股价达到了145.22美元，上涨6.16美元，涨幅达4.43%，领涨所有金融股。一如既往地，即便与SEC达成了和解，高盛依然否认其违反了任何法律法规。

当天高盛也发表了一份声明，表示这仅仅是一个产品说明材料中的“错误”，相信与SEC的和解有利于公司、股东以及顾客。但SEC针对高盛副总裁Fabrice Tourre的诉讼仍未终止，他被指主要负责了涉及向ACA出售含有做空方Paulson & Co.的CDO产品。

Rob Khuzami最后表示：“这个案例给华尔街所有的机构上了一课，不要把产品设计得太复杂，不要过于相信不守诚信、公平原则的大型机构。”

华尔街被“镇压”

周四另一件大事是美国国会通过了严厉的金融改革法案。这项被称为《多德-弗兰克法案》，旨在防止美国金融业重蹈2008年覆辙，并保护消费者的法案被美国媒体称为：镇压华尔街(Wall Street Crackdown)。

雷曼兄弟倒下后的第22个月，美国参议员以60票赞成、39票反对的比例通过了39万字长达2323页的金融改革法案，60票赞成票中，55票来自民主党参议员，3票为无党派中间议员，剩下的2票来自共和党参议员。其余共和党参议员都投了反对票。现在该法案只缺总统奥巴马的签名。

今后在美国，即便是最简单的刷卡消费，也要面对相应的监管和安全措施。更耐人寻味的是，美联储也被赋予了一些新的职能，美联储主席伯南克将成为该法案的主要执行人，国会对美联储的控制开始放松。大型的银行投资活动及放贷行为将受到限制，新的消费者保护局即将成立，用以保护消费者在抵押贷款和信用卡产品等方面免受损害。

奥巴马表示：“我将尽快签署法案，保护消费者并同时创立更为强健和安全的金融系统，避免恐慌的再次发生。”共和党对法案提出了异议：对次贷危机的罪魁祸首房地美和房利美为何没有提出限制措施？对此，多德参议员表示：“我会第一个站出来承认这个法案还不完美，但我们肯定还会面对下一次金融危机，到时候目前这些措施就会凸显功效，我们的下一代将因为这个法案而获益。”

“没有法律能够一劳永逸防止犯罪，我认为华尔街的金融巨头们已经为贪婪付出了巨大代价，市场规则是由市场自己确立的，这项法规的作用，还需要长期观察。”华尔街观察家约翰·戈登告诉《华夏时报》记者。

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