各位尊敬的投资者:

2006年以来，中国股市投资者，尤其是新入市投资者切身感受到了股市涨跌的风险。虽然风险是证券投资的特征之一，投资者无法规避所有风险，但通过不断学习和积累，投资者可以提高风险意识，减少因自身主观原因造成的风险，避免因忽视风险控制而遭受不必要的损失。在此，我们诚挚地提醒尊敬的投资者注重风险、理性投资，树立"收益与风险并存"、"股市有风险、入市需谨慎"的理念，主动识别和防范风险。

一、投资者尤其是新入市投资者必须识别和防范一些基本风险

（一）新入市投资者应识别并消除的基本风险

1、开户前，应充分了解欲前往开户的证券公司及营业部，确保在合法的证券经营机构开户，避免自己的财产被非法机构骗取。可通过中国证券业协会网站（www.sac.net.cn）查询，了解证券经营机构。

2、保护财产安全。办理开户时要用自己本人的合法证件，对于重要业务，如证券、资金、基金、三方存管等账户的开户；办理网上证券委托；开通交易权限；银证转账；委托买卖；指定或撤销指定交易；证券转托管；交割；挂失与解挂；冻结与解冻；身份证、家庭住址、电话等敏感信息修改；三板确权；指定或变更三方存管银行等，都应自己亲自办理，并长期保留盖有营业部业务用章的业务凭证。

3、充分理解协议内容，明确权利和义务。开户时，投资者一定要花时间，充分阅读和理解开户协议书、风险揭示书和权证风险揭示书的内容，要完整了解证券营业部公示的业务范围，理解自己的权利和义务。

4、如果自己是通过经纪人介绍到证券公司开户及交易，一定要完整了解证券公司授予经纪人的业务范围。要注意经纪人只能接受证券公司委托，从事客户招揽和服务活动，不能为客户办理证券认购、交易等事项，要避免经纪人全权交易或代办重要业务等违规行为，以免导致自身财产损失。

5、投资者可能出现亟需服务或帮助的情形，因此，要准确记录一些信息，以便及时获取帮助，例如:1）营业部地址；2）营业部客户服务及咨询投诉电话，证券公司总部咨询投诉电话，交易委托电话；3）客户经理姓名及电话；4）监管机构投诉电话；5）投资者教育的方式、时间和地点；6）交易网站地址等等。

6、开户时设置资金和交易密码时，要留意旁人偷看，并为交易和资金转账设置不同的密码。要把密码记录在安全的地方，如果习惯把密码记录在笔记本上，投资者要注意保管好笔记本。密码设置不应过于简单，避免采用自己及亲友的相关信息或简单数字，例如生日、家庭电话、门牌号、123456、11111111等。

7、投资者应明确知悉委托代理人代理行为的民事责任，代理人在代理权限内以投资者的名义进行的所有行为，均视为投资者自己的行为，代理人向投资者负责，而投资者将对代理人代理行为一切后果负全部责任。

8、开户完成后，投资者应向营业部索要培训计划、金融产品说明书、交易指南、营业部服务指南等相关资料，以进一步了解证券产品、了解证券公司、了解交易规则、了解交易方法及证券公司服务，尽快增进自己的投资知识。

（二）投资者证券交易过程中常见风险

1、对电话、网上交易、自助等交易方式操作不熟练，可能导致错误操作，带来较大交易风险甚至财产损失。投资者应该至少熟悉两种交易方式，以便在一种交易方式发生故障时，使用另外一种交易方式，从而保障交易及时顺利完成。

2、投资者应牢记，任何使用密码进行的委托均视为投资者本人的有效委托，密码泄露造成证券盗卖、资金盗转等损失，由投资者自行承担。因此，投资者应重视密码安全。使用网上交易应安装正版防病毒软件和防火墙，在证券公司官方网站下载行情及交易软件，尽量避免在网吧等公共场所上网交易。

3、资金不能及时到位，可能错失交易机会。投资者应提前做好资金转账，并且，要注意在证券与银行双方规定的时段内进行转账操作。

4、应注重学习交易所的交易规则，尤其要留意交易所新颁布或修订的交易规则，例如，深市新股申购与沪市新股申购的异同、深圳转托管规则、权证交易特点、如何行权等，避免因为对交易规则的误解造成财产损失。

5、投资者应熟悉投资品种，在投资新产品之前，要充分了解该品种的特点和规则，在细致理解新产品特性之后做出投资决策。

二、投资者要高度警惕非法证券活动，避免误入他人圈套。

社会上存在一些不良个人或机构，利用虚假信息、会员制等形式诱骗投资者上当，给证券市场造成恶劣影响，给投资者带来较大损失。常见的信息欺诈，有以下几类，投资者应加强防范。

（一）通过电话、短信、非法小报或个人游说等方式，诱骗他人购买所谓很快会上市的公司法人股。这大都是骗人的把戏，要么公司上市遥遥无期、要么企业质地低劣根本不可能上市、要么骗钱卷款走人。这种例子并不少见，因此投资者要树立只买交易所上市股票的观念。

（二）吸收会员，非法代客理财。2006年以来，涌现出许多打着咨询公司、投资公司名义的"公司"，建立非法网站或打着内幕消息的旗号，通过荐股等各种方式，引诱客户跟随操作，甚至承诺收益，吸引投资者成为其会员。而结果却让许多投资者尤其是新入市投资者损失惨重，甚至血本无归。

（三）没有真正能够预测未来股市的交易软件，没有包赚不赔的软件，一些非法公司，夸大软件功能，高价引诱投资者购买，甚至利用软件非法代理操作，从中获取提成或管理费。投资者不要相信和购买那些非法公司吹得神乎其神的交易软件。

三、投资者应不断学习，提高信息综合分析及判断能力，避免受错误信息误导而造成损失。

现今是信息时代，投资者能处处接触到投资相关的信息。这些信息真真假假，往往让人无所适从，投资者如何去伪存真，一方面需要不断学习，努力提高信息分析及判断能力，另一方面，还应该注意以下方面的信息运用。

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