2009年11月21日 15:37凤凰网财经【大 中 小】 【打印】 共有评论0条

招商银行现金管理部副总经理季剑平（来源：凤凰网财经）

凤凰网财经讯 第四届21世纪亚洲金融年会在北京举行，凤凰网财经进行了全程的报道，以下是招商银行现金管理部副总经理季剑平的演讲实录 ：

季剑平：各位来宾，下午好！金融危机对中国经济的发展模式和这种复苏的能力提出了严峻的考验，那么在这个过程中企业经营充满着风险和不确定性，同时也蕴含着巨大机遇，同时也面临着巨大变革和发展。

那么金融危机对中国金融市场现金管理产生重大的影响，这些影响主要体现在以下几个方面，第一个就是企业对于加强和提升现金管理的深刻认知，金融危机使得众多金融危机以及经济实体倒闭，大家将雷曼兄弟破产各倒闭原因归结为现金链断裂的同时，要应对突发性的灾难和系统风险，现金管理是很重要的。随之而来是企业带来动荡风险和挑战，提升现金管理管理职能在整个企业经营管理地位和认识，已经提升到前所未有的高度。

那么随着众多跨国公司进入中国，以及中国企业实施走出去的战略，中国市场的这种现金管理的实践和文化的交流和融合，已经进入了一个新的发展阶段。中国本土公司和跨国公司在华企业的资金管理职能间已经有了紧密的相关性和趋同性。现金流动性管理，外汇交易，现金预测，财务供应链管理成为中国市场现金管理共同关注的焦点，中国现金管理实践已经具有了全球视角，并且在精细化管理方面向全球标准看齐备。

第二个方面企业更加倾向中资银行的创新，大家知道企业兼备安全性，流动性，收益性三方面的要求。服务质量是在企业决定银行关系时最重要的因素，其次是信贷额度，银行关系有时候比产品更为突出，安全性已经作为企业在决定运营资金管理政策时唯一的决定性的因素，因为随时获取现金对于企业财务管理者说一个最高的要求，尤其是在低利率市场环境下可能会产生持有成本的前提下，追求现金收益率固然诱人，但是必然会降低安全性。

那么基于安全性的考虑，我们发觉越来越多的企业倾向于选择中资银行开展现金管理合作和创新。中资银行在本土文化和机构网点方面有着明显的优势，另外在业务管理技术手段和系统支持，产品创新和服务质量等方面，这些年大家看到的是有了非常显著的进步。

第三个方面就是人民币国际化和资本项目可兑换的措施，国内商业银行的现金管理业务经过这么年的发展，实际上在境内本币管理方面，尤其是在流动性管理，收付款管理，收益报告，产品服务日益成熟和完善。为了抵御金融危机，促进国际多边贸易投资便利化，中国政府在2008年以来也和多国政府签订了货币互换协议，从这个角度来说人民币国际化进程加快，人民币和资产兑换的趋势成必然，这种进程和趋势必将催生未来企业境内外人民币集中管理的潜在需求，以及商业银行相关方面的产品创新。

第四个方面就是国家外汇管制变革和发展。我国目前基本政策框架是一个外汇管制的政策框架，在企业外汇资金集中管理需求提升和变化的环境下，实际上我们看到的是企业需求政策法规，银行产品在需求不断对外汇管制制度，结算制度和税收制度提出挑战的情况下，三者是在良性互动中得到不断变革和发展，一系列外汇管理新政策新措施，从2004年104号文，浦东九项措施，到境外机构投资和放款外汇管理规定，在到境外外汇帐户管理规定，以及最新外管局发布境内企业成员单位资金运营管理规定等，都进一步降低了企业境内资金准入门槛，也放宽境内企业投资放款外汇资金的来源。

那么从这个角度来说，实际上对于企业境内外汇资金集中管理和调拨，外汇资金的跨境流动，非贸易向下运动，以及规避风险等方面，实际上提供企业更广阔的运作空间，并且具有了更加实际的操作意义。

第五个方面就是企业现金管理新需求，新变化。那么对于企业现金管理具体实践来说，流动性管理和现金流预测是企业现金管理最基本也是最重要的两个方面。我们观察到企业现在为了实现高质量的流动性管理和现金流预测，越来越依赖于可预测性，绝大多数企业把实施新的ERP作为现金管理的重点。在全球现金管理方面，注意到开放式，标准化全球电子渠道获取帐户报告的作用，实际上在中国仍然有重大的市场机会。

那么招行现金管理系统目前已经实现了所有系统的对接和交易的自动处理。随着中国企业向海外发展寻求新的市场机遇，全球现金管理挑战也是迫于眉睫，这种挑战包括一确定境内外合作银行和适当帐户结构。二是提高全球帐户的透明度，三是控制收付款帐户，四是实施当地资金管理方案，五与企业ERP系统对接，六是建立区域管理中心和共享服务中心转变。基于这些挑战目前致力于国际化发展的中资银行，在全球现金管理和企业的合作有了共同的诉求和非常大的潜力，从这个角度上来说，我们看到国内领先的银行中行和工行在这个方面已经走在了前面。

第二个方面就是当前中国市场的现金管理实际上有一些大家比较普遍的焦点话题，第一个就是鼓励设立财务公司的监管政策。财务公司作为集团资金管理中心，对外融资中心，以及统一投融资平台职能不断地拓展和强化，国家相关监管政策和支持力度也在加大，我们看到目前中外资企业集团设立财务公司的步伐在加强，国内已经超过了90家，规模和境外财务公司是持平的。财务公司也成为商业银行需要和大型企业集团建立财务管理业务合作的主通道，招商银行依托自主研发跨银行管理平台，已经开展了面向财务公司全方位的财务管理服务，提供专业化现金管理，资金管理，资金融通等各方面的产品和服务。再就是企业短期融资工具，第一是银行短期流动资金贷款，第二是银行透支，第三是票据融资，近期EDS系统已经正式上线和运行，这是当前中国经济非常大的事件，招商银行作为首批假如EDS开通了第一张商业电子票据，实际上电子票据在安全性方面有了很大的提升，另在供应链交易市场，改变现有的业态和模式，替代流动资金的贷款，以及作为公开市场交易工具，促进利率化市场发展方面有非常重要的意义。

第三大型企业尤其在供应链信息流和物流逐渐完善的情况下，供应链管理核心已经转到财务供应链层面，就是在改善上下游对自己约束，同时提供了供应链效益安全和稳定性，以及提升供应链的融资效益，从这个角度也就是我们所说供应链金融。招商银行在供应链金融创新方面，尤其在电子金融供应链方面，近几年产品创新和服务创新有了非常大的进步，大家看到包括提高供应链收付款效率，采取一些先进供应链管理经验，以及加强上下游企业和核心企业供应链和融资联动方面，都同不同行业开展了合作。

最后我想对于企业管理，现金管理是企业经营管理最首要的需求，也是企业从事一切资金相关的活动基础，对于招商银行来说，现金管理是我们创新服务组成部分，现金管理也是企业和招商银行共同价值创新和共赢的一个必然要求。

相关专题：

第四届21世纪亚洲金融年会

公司公告：

[2009-11-17]招商银行：第七届董事会第四十七次会议决议公告

[2009-11-17]招商银行：第七届监事会第十八次会议决议公告

[2009-11-12]招商银行：关于可转换公司债券兑付兑息及摘牌的公告

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