许红波：完善制度严格保证风控与合规管理

凤凰网：那涉及到风控的问题，请您再具体再谈一谈？

许红波：从法律法规监管政策来看的话，现阶段大概有136项制度来规范基金行业，基金行业本身也是一个透明度非常高的行业，就我们公司业务发展到现在，我们自己的内部制度有101项，101项制度构成了公司的四个层级的制度，公司的最高制度是我们公司的章程、基本管理制度、部门业务管理制度、业务操作的流程，这么四个层级。

有了制度，关键是我们怎么样去落实？在我们的组织架构中间，我们有监察稽核部，有风险控制部，监察稽核部主要负责检查整个公司的依法合规情况和制度的审计工作，风险管理部门主要从事事前、事中、事后，全过程的风险管理，涉及从投资到整个后台运行。

在外方股东的支持下，我们解析每一个业务流程，对每一个业务流程的风险点都做评估，评估以后最终形成公司的风险管理矩阵，在风险管理矩阵的基础上，根据分析风险点可能发生的频率，来实施日常操作风险管理工作。对于那些高频出现的风险，有可能是每天都进行检查。

凤凰网：实时监控。

许红波：对。我们根据事件发生频率的高低，来决定是每天，每周还是按月检查，从我们实时风险管理的这么一段时间来看，应该说是相对有效的，但并不是说什么问题都没有，在业务不断发展过程中我们也发现了一些问题，我们会随时调整自身制度。有新的业务发展的话，我们会在风险矩阵中把新有的流程再进行解析和分析，然后进行评估，来实施日常操作风险管理工作。

所以从公司管理的角度来看，包括日常操作风险管理，以及合规管理，我们已基本形成了一个良好的机制。但更主要的是，农银汇理已经建立起它自身的风险管理文化和合规文化，这包括四点：

第一点，合规管理和风险管理工作必须是自上而下的。如果领导者没有风险意识是很难带领团队来严格实施风险管理的。所以只有领导者思想上有合规意识，有风险管理意识，才能够带好一支有风险意识的队伍。

第二点，合规管理和风险管理工作是农银汇理全体员工的工作，所以合规和风险管理应该说是人人参与合规，人人参与风险管理。

第三点，合规管理和风险管理工作是每个人的事情，但是它又是一个主动的合规管理，每个人都必须有风险管理和合规管理的意识，成为自己主动的行动。在做每一件事情的时候，始终把风险管理制度、法律法规要求和公司内部规章制度装在心里。

还有一点，我们可以从合规和风险管理中间去获得效益，这个效益可能一个是无形的，无形的在于什么，是让广大的投资者知道，农银汇理的风险管理是有效的，农银汇理的风险管理工作支持着农银汇理的投资业绩，让投资人放心，让有效的投资回报能够为投资者创造财富增值，让他们从增值中不断提高自己的生活质量。

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